В Россию прибыли с глобальной ревизией
одиннадцать экспертов международной Группы по
разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием
денег (ФАТФ). Мировые борцы с "грязными деньгами"
будут знакомиться с ситуацией в стране, сверяя
реальные впечатления с 500-страничным отчетом
Росфинмониторинга, в котором изложена информация о
работе российской системы противодействия отмыванию
преступных доходов, пишет "Российская газета".

За месяц, отведенный на проверку, эксперты изучат
работу свыше ста государственных и коммерческих
организаций, от которых зависит финансовая
дисциплина в стране. Уже на этой неделе мировые
ревизоры встретятся с руководством ряда
госучреждений, Верховного суда, Генпрокуратуры.
Кроме того, посетят ряд коммерческих банков, страховых компаний, побывают в казино,
ломбардах, нотариальных и риелторских конторах,
поднадзорных Росфинмониторингу. А в субботу выедут
в "глубинку". Первым на их пути будет Нижний
Новгород. Затем - в ноябре - Иркутск, Хабаровск,
Ростов-на Дону, Калининград.

Ситуацию в России эксперты будут
анализировать по 250 основным и дополнительным
вопросам.

Главная цель - оценить, насколько полно отвечает
российское антиотмывочное законодательство нормам
международного права, а также - результаты,
достигнутые Россией по выполнению "40+9"
рекомендаций, утвержденных ФАТФ, Международным
валютным фондом (МВФ) и Всемирным банком. От того,
сколько баллов "наберет" в итоге Россия, зависит и
ее оценка финансовой системы, которую дает МВФ и
Всемирный банк.

Что касается российского бизнеса, то ему, как
следует из сегодняшних тенденций, следует
настраиваться на дальнейшее ужесточение финансовой
дисциплины в стране. Из отчета, подготовленного
Росфинмониторингом, Минфином и Центробанком к
проверке ФАТФ, следует, что самой криминальной в
России считается кредитно-финансовая сфера.
Особенно - так называемая "обналичка", тесно
связанная с "отмыванием" преступных доходов и
финансированием терроризма. Только в прошлом году
было с подачи финразведки возбуждено 140 крупных
уголовных дел по обналичиванию на сумму 289
миллиардов рублей. По данным Росфинмониторинга,
варианты обналичивания множатся. Деньги проходят не
только через банки, но и через почтовые отделения,
через подставных физических лиц в банкоматах.

Теперь, с установлением "контрольного" порога в 600
тысяч рублей, поднадзорным организациям придется
отчитываться перед финансовыми разведчиками уже по
всем без исключения операциям с наличностью.

Не исключено также, что в скором будущем на рассмотрение депутатам будет представлен отдельный документ о контроле за операциями физических лиц. Предложения на эту тему высказывал Владимир Путин Виктору Зубкову.

Кроме того, в Госдуме давно готов для
рассмотрения в первом чтении так называемый
"антитеррористический законопроект", который
призван учитывать операции банков со счетами
физических лиц. Так, клиент не сможет сразу снять
со счета сумму, превышающую 600 тысяч рублей. В
этом случае банк будет обязан заблокировать вклад и
направить информацию в Росфинмониторинг, где его
сотрудники проверят вкладчика на его непричастность
к финансированию терроризма.

Известно, что Россия собирается возродить конфискацию за преступления, связанные с легализацией преступных доходов, привлекать к уголовной ответственности юридических лиц за отмывание денег, совершенное для их выгоды любыми физическими лицами. И осуждать за "отмывание" денег без необходимости доказательства "базового" преступления, к примеру, мошенничества, взяточничества либо торговли наркотиками.

Еще один шаг - установление законодательного
контроля за открытием счетов и операциями с ними
"политически важных персон" - чиновников,
министров, депутатов.