Бухгалтерский учет. Налоги. Аудит
Бухгалтерский учет. Налоги. Аудит
Регистрация
Подписка на новости

Росфинмониторинг

23.01.2017 Печать Email

Финмониторинг - это наблюдение со стороны государственных структур за экономической деятельностью компаний и бизнесменов, их денежными потоками, контроль и надзор за проведением определенных финансовых операций.

Проводится финмониторинг для того, чтобы противодействовать легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Контроль за тем, как компании и предприниматели соблюдают законодательство в этой сфере, осуществляет Федеральная служба по финансовому мониторингу - Росфинмониторинг (п. п. 1 и 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента РФ от 13.06.2012 N 808).

Функции Росфинмониторинга

Росфинмониторинг осуществляет следующие функции:

  • Осуществляет контроль над деятельностью граждан и организаций в части соблюдения законов РФ о противодействии операций по отмыванию доходов, полученных нелегальным способом и финансированию террористических течений.

  • Привлекает данных лиц к ответственности, при обнаружении таковых правонарушений в соответствии с законодательством России.

  • Собирает, обрабатывает и анализирует данные об операциях и сделках, которые подлежат контролю.

  • Выявляет операции, свидетельствующие о незаконности осуществления сделок с имуществом или операций с денежными средствами, связанных с террористической деятельностью и отмыванием доходов.

  • Ведет учет организаций, реализующих сделки с имуществом или операции с денежными средствами в сфере деятельности которых нет органов надзора.

  • Разрабатывает и осуществляет разнообразные меры по предотвращению нарушений законов РФ о противодействии легализации доходов, которые получены противозаконным способом.

  • Взаимодействует и производит обмен информацией с международными организациями, компетентными службами иностранных государств. 

  • Направляет полученные данные в правоохранительные органы по их запросам части противодействия легализации доходов и финансированию террористической деятельности.

  • Поддерживает в рабочем состоянии единую информационную базу.

  • Хранит в режиме повышенной секретности информацию, составляющую банковскую, государственную, коммерческую тайну и другие конфиденциальные сведения.

  • Осуществлять иные мероприятия.

Полномочия Росфинмониторинга

В своей работе Федеральная служба по финмониторингу имеет право:

  • Пресекать деятельность граждан и юридических лиц по нарушению законодательства РФ в указанной области.

  • Вносить предложения руководителям уполномоченных органов власти о привлечении к ответственности виновных лиц.

  • Запрашивать информацию и документы, необходимые для принятия окончательного решения, у уполномоченных органов и организаций.

  • Проводить исследования и экспертизы при помощи сторонних организаций.

  • Организовывать рабочие группы и комиссии.

  • Проводить расследования и проверки.

  • Пользоваться другими правами, предусмотренными законодательством Российской Федерации.

При осуществлении каких видов деятельности необходимо встать  на учет  в подразделения Росфинмониторинга

Встать на учет в подразделения Росфинмониторинга нужно отдельным организациям и предпринимателям, которые осуществляют операции с деньгами или иным ценным имуществом и деятельность которых не контролирует конкретная надзорная служба (ст. 5 и п. 9 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

Конкретно речь идет о лизинговых компаниях, операторах по приему платежей.

Кроме того, Росфинмониторинг контролирует организации и предпринимателей, оказывающих посреднические услуги по купле-продаже недвижимого имущества, а также коммерческие фирмы, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Для организаций и бизнесменов, в сфере действия которых имеется надзорный орган, постановки на учет в Росфинмониторинг не требуется.

Какие сведения о сделках необходимо представить в Росфинмониторинг

Нужно сообщать в Росфинмониторинг о сделках с движимым имуществом на сумму 600 000 руб. и более.

Например, если покупатель - физическое или юридическое лицо приобретает в ювелирном магазине изделия на сумму 600 000 руб., то магазин обязан представить информацию об этом в Росфинмониторинг.

Кроме этого, если сумма по сделке купли-продажи недвижимости равна или превышает 3 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн руб., или превышает ее, тогда об этом также нужно сообщить в Росфинмониторинг (п. 1.1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ). Например, сведения об этом подает фирма, оказывающая посреднические услуги по купле-продаже недвижимости, попросту говоря, риелторская компания.

Обязанность банков предоставлять сведения в Росфинмониторинг

В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, совершаемым их клиентами.

Квалификация операции в качестве подлежащей обязательному контролю осуществляется на основании анализа всей имеющейся в кредитной организации информации, как предоставленной клиентом либо его представителем, так и полученной из иных источников информации, доступных кредитной организации на законных основаниях.

Ответственность за непредставление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю

За непредставление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, положен административный штраф.

Для должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 руб., для юрлиц - от 200 000 до 400 000 руб. или административное приостановление деятельности на срок до 60 суток (п. 2 ст. 15.27 КоАП РФ).



Росфинмониторинг: подробности для бухгалтера
  • Отчетность некредитных финансовых организаций в Росфинмониторинг
    ... отчет о результатах проверки в Росфинмониторинг исключительно в случае обнаружения среди ... имущества (проверка), направляется НФО в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней ... срок представления данной отчетности в Росфинмониторинг с пяти до трех рабочих ... представления «нулевых» квартальных отчетов в Росфинмониторинг. В соответствии с п. 8 ... Личный кабинет НФО на портале Росфинмониторинга. Так, после 1 марта ... в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга для некредитных финансовых организаций был ...
  • Правовой статус криптовалюты
    ... за товары, работы, услуги. Росфинмониторинг почти пять лет назад говорил ... за товары, работы, услуги. Росфинмониторинг почти пять лет назад говорил ... начале 2014 года на сайте Росфинмониторинга, а также Информацию ЦБ ... примеру, говорится в информационном сообщении Росфинмониторинга. Процесс выпуска и обращения ... , обеспечивающего их условную платежеспособность. Росфинмониторинг также информирует, что использование криптовалют ... . Последняя фраза из сообщения Росфинмониторинга упомянута в Письме ФНС России ...
  • Налоговые изменения 2016: с чем столкнется бизнес?
    ... ) банк должен незамедлительно сообщать в Росфинмониторинг, как при любой сомнительной операции ... . Росфинмониторинг будет сообщать в ФНС о ... соглашение об обмене информацией с Росфинмониторингом, по которому последний должен сообщать ... правонарушениях. Ранее обмен информацией между Росфинмониторингом и ФНС по большей части ... данных на основании поступающей от Росфинмониторинга информации для использования в планировании ...
  • Банк заблокировал счет. Что делать?
    ... №115-ФЗ), так и рекомендациями Росфинмониторинга и ЦБ РФ (Письмо Банка ... в иных ситуациях может принять Росфинмониторинг либо судебные органы. Важно! Перечень ...
  • Куда должны отчитываться ломбарды
    ... в установленном порядке. А в Росфинмониторинг ломбарды представляют специальную отчетность не ... раза в три месяца (приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 г ...
  • Особенности подготовки и представления отчетности микрофинансовых организаций (МФО)
    ... в установленном порядке. А в Росфинмониторинг МФО представляют специальную отчетность не ... раза в три месяца (приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 г ...
  • Блокировка расчетного счета организации. Кто? За что? Что делать?
    ... 5 дней до получения указания Росфинмониторинга о блокировании р/с на ... р/с только с санкции Росфинмониторинга, следовательно, необходимо обжаловать данные действия ...
  • Обзор изменений законодательства за март 2016 г.
    ... изменения в полномочия Росфинмониторинга. В частности, установлено, что Росфинмониторинг: запрашивает и получает ...
  • Новые документы для страховщиков, применяемые в 2016 году
    ... контролю, сообщения о которых приняты Росфинмониторингом Отчет составляется страховщиками, включая данные ... жизни. Под уполномоченными органами – ФНС, Росфинмониторинг и Банк России. Организация представляет ...
  • Как составить беспроцентный договор займа с учредителем
    ... займа подлежит контролю со стороны Росфинмониторинга В соответствии со ст.6 ... ) подлежит обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга. Контроль осуществляется обслуживающим банком путем ...
  • ГИД по налоговым и другим поправкам. Лето 2017 года
    ... может поступить от ФНС или Росфинмониторинга. На ответ отводится 5 рабочих ... такой срок отведён ФНС и Росфинмониторингу на создание инструментов для совместной ...
  • Банковский контроль или кто угодит в «стоп-лист»?
    ... ); - Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Федеральный закон от 7 августа ... ); Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Однако порядок и сроки представления ...
  • «А вас я попрошу остаться»: об основаниях отказа в банковском обслуживании. Новинки законодательства и тенденции судебной практики
    ... об этом в ЦБ и Росфинмониторинг. Здесь никаких изменений. Если позднее ... отказников» с уведомлением Центробанка и Росфинмониторинга. Если Клиент «не нашёл общего ...
  • Когда банк может отказать вам в открытии счета?
    ... -ФЗ). Банком РФ совместно с Росфинмониторингом обобщена практика применения отдельных ПОЛОЖЕНИЙ ...
  • Обзор изменений законодательства за июнь 2016 г.
    ... отдельных видов нефтепродуктов). Проект приказа Росфинмониторинга «Об утверждении Перечня критериев и ...

Отключить мобильную версию