Бухгалтерский учет. Налоги. Аудит
Бухгалтерский учет. Налоги. Аудит
Регистрация
Подписка на новости

Росфинмониторинг

23.01.2017 Печать Email

Финмониторинг - это наблюдение со стороны государственных структур за экономической деятельностью компаний и бизнесменов, их денежными потоками, контроль и надзор за проведением определенных финансовых операций.

Проводится финмониторинг для того, чтобы противодействовать легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Контроль за тем, как компании и предприниматели соблюдают законодательство в этой сфере, осуществляет Федеральная служба по финансовому мониторингу - Росфинмониторинг (п. п. 1 и 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента РФ от 13.06.2012 N 808).

Функции Росфинмониторинга

Росфинмониторинг осуществляет следующие функции:

  • Осуществляет контроль над деятельностью граждан и организаций в части соблюдения законов РФ о противодействии операций по отмыванию доходов, полученных нелегальным способом и финансированию террористических течений.

  • Привлекает данных лиц к ответственности, при обнаружении таковых правонарушений в соответствии с законодательством России.

  • Собирает, обрабатывает и анализирует данные об операциях и сделках, которые подлежат контролю.

  • Выявляет операции, свидетельствующие о незаконности осуществления сделок с имуществом или операций с денежными средствами, связанных с террористической деятельностью и отмыванием доходов.

  • Ведет учет организаций, реализующих сделки с имуществом или операции с денежными средствами в сфере деятельности которых нет органов надзора.

  • Разрабатывает и осуществляет разнообразные меры по предотвращению нарушений законов РФ о противодействии легализации доходов, которые получены противозаконным способом.

  • Взаимодействует и производит обмен информацией с международными организациями, компетентными службами иностранных государств. 

  • Направляет полученные данные в правоохранительные органы по их запросам части противодействия легализации доходов и финансированию террористической деятельности.

  • Поддерживает в рабочем состоянии единую информационную базу.

  • Хранит в режиме повышенной секретности информацию, составляющую банковскую, государственную, коммерческую тайну и другие конфиденциальные сведения.

  • Осуществлять иные мероприятия.

Полномочия Росфинмониторинга

В своей работе Федеральная служба по финмониторингу имеет право:

  • Пресекать деятельность граждан и юридических лиц по нарушению законодательства РФ в указанной области.

  • Вносить предложения руководителям уполномоченных органов власти о привлечении к ответственности виновных лиц.

  • Запрашивать информацию и документы, необходимые для принятия окончательного решения, у уполномоченных органов и организаций.

  • Проводить исследования и экспертизы при помощи сторонних организаций.

  • Организовывать рабочие группы и комиссии.

  • Проводить расследования и проверки.

  • Пользоваться другими правами, предусмотренными законодательством Российской Федерации.

При осуществлении каких видов деятельности необходимо встать  на учет  в подразделения Росфинмониторинга

Встать на учет в подразделения Росфинмониторинга нужно отдельным организациям и предпринимателям, которые осуществляют операции с деньгами или иным ценным имуществом и деятельность которых не контролирует конкретная надзорная служба (ст. 5 и п. 9 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

Конкретно речь идет о лизинговых компаниях, операторах по приему платежей.

Кроме того, Росфинмониторинг контролирует организации и предпринимателей, оказывающих посреднические услуги по купле-продаже недвижимого имущества, а также коммерческие фирмы, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Для организаций и бизнесменов, в сфере действия которых имеется надзорный орган, постановки на учет в Росфинмониторинг не требуется.

Какие сведения о сделках необходимо представить в Росфинмониторинг

Нужно сообщать в Росфинмониторинг о сделках с движимым имуществом на сумму 600 000 руб. и более.

Например, если покупатель - физическое или юридическое лицо приобретает в ювелирном магазине изделия на сумму 600 000 руб., то магазин обязан представить информацию об этом в Росфинмониторинг.

Кроме этого, если сумма по сделке купли-продажи недвижимости равна или превышает 3 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн руб., или превышает ее, тогда об этом также нужно сообщить в Росфинмониторинг (п. 1.1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ). Например, сведения об этом подает фирма, оказывающая посреднические услуги по купле-продаже недвижимости, попросту говоря, риелторская компания.

Обязанность банков предоставлять сведения в Росфинмониторинг

В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, совершаемым их клиентами.

Квалификация операции в качестве подлежащей обязательному контролю осуществляется на основании анализа всей имеющейся в кредитной организации информации, как предоставленной клиентом либо его представителем, так и полученной из иных источников информации, доступных кредитной организации на законных основаниях.

Ответственность за непредставление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю

За непредставление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, положен административный штраф.

Для должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 руб., для юрлиц - от 200 000 до 400 000 руб. или административное приостановление деятельности на срок до 60 суток (п. 2 ст. 15.27 КоАП РФ).



Росфинмониторинг: подробности для бухгалтера
  • Росфинмониторинг разъяснил порядок применения приказа от 22.04.2015 г. №110
    ... 2015 г. №110. В письме Росфинмониторинг информирует, что организации, осуществляющие операции ... Инструкцией, будет осуществляться после утверждения Росфинмониторингом соответствующих форматов и их опубликования ... вручении либо нарочным непосредственно в Росфинмониторинг. При этом представляемая в свободной ... , информация о которых представляется в Росфинмониторинг ( приложение № 4 к Инструкции ); ... ), информация о которых представляется в Росфинмониторинг ( приложение № 5 к Инструкции ); Справочник ...
  • Отчетность некредитных финансовых организаций в Росфинмониторинг
    ... отчет о результатах проверки в Росфинмониторинг исключительно в случае обнаружения среди ... имущества (проверка), направляется НФО в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней ... срок представления данной отчетности в Росфинмониторинг с пяти до трех рабочих ... представления «нулевых» квартальных отчетов в Росфинмониторинг. В соответствии с п. 8 ... Личный кабинет НФО на портале Росфинмониторинга. Так, после 1 марта ... в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга для некредитных финансовых организаций был ...
  • Новый порядок представления сведений в Росфинмониторинг
    ... и индивидуальные предприниматели представляют в Росфинмониторинг следующую информацию: а) об операциях ... правилами указанная информация представляется в Росфинмониторинг в виде формализованных электронных сообщений ... предпринимателя, лица на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети « ... г. должна быть представлена в Росфинмониторинг. Передача такой информации осуществляется в ...
  • Как законно оптимизировать НДС и жить без обнала? Всероссийский лохотрон
    ... совместно с ЦБ РФ и Росфинмониторингом взялись за «кровеносную систему» ... концу 2015 года под давлением Росфинмониторинга и ЦБ частные кредитные ... банк должен незамедлительно сообщать в Росфинмониторинг, как при любой сомнительной операции ... обмене информацией между ФНС и Росфинмониторингом, по которому последний должен сообщать ... . Ранее обмен информацией между Росфинмониторингом и ФНС по большей части ... данных на основании поступающей от Росфинмониторинга информации для использования при планировании ...
  • Налоговые изменения 2016: с чем столкнется бизнес?
    ... ) банк должен незамедлительно сообщать в Росфинмониторинг, как при любой сомнительной операции ... . Росфинмониторинг будет сообщать в ФНС о ... соглашение об обмене информацией с Росфинмониторингом, по которому последний должен сообщать ... правонарушениях. Ранее обмен информацией между Росфинмониторингом и ФНС по большей части ... данных на основании поступающей от Росфинмониторинга информации для использования в планировании ...
  • Банк заблокировал счет. Что делать?
    ... №115-ФЗ), так и рекомендациями Росфинмониторинга и ЦБ РФ (Письмо Банка ... в иных ситуациях может принять Росфинмониторинг либо судебные органы. Важно! Перечень ...
  • Куда должны отчитываться ломбарды
    ... в установленном порядке. А в Росфинмониторинг ломбарды представляют специальную отчетность не ... раза в три месяца (приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 г ...
  • Особенности подготовки и представления отчетности микрофинансовых организаций (МФО)
    ... в установленном порядке. А в Росфинмониторинг МФО представляют специальную отчетность не ... раза в три месяца (приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 г ...
  • Блокировка расчетного счета организации. Кто? За что? Что делать?
    ... 5 дней до получения указания Росфинмониторинга о блокировании р/с на ... р/с только с санкции Росфинмониторинга, следовательно, необходимо обжаловать данные действия ...
  • Обзор изменений законодательства за март 2016 г.
    ... изменения в полномочия Росфинмониторинга. В частности, установлено, что Росфинмониторинг: запрашивает и получает ...
  • Новые документы для страховщиков, применяемые в 2016 году
    ... контролю, сообщения о которых приняты Росфинмониторингом Отчет составляется страховщиками, включая данные ... жизни. Под уполномоченными органами – ФНС, Росфинмониторинг и Банк России. Организация представляет ...
  • «А вас я попрошу остаться»: об основаниях отказа в банковском обслуживании. Новинки законодательства и тенденции судебной практики
    ... об этом в ЦБ и Росфинмониторинг. Здесь никаких изменений. Если позднее ... отказников» с уведомлением Центробанка и Росфинмониторинга. Если Клиент «не нашёл общего ...
  • Как составить беспроцентный договор займа с учредителем
    ... займа подлежит контролю со стороны Росфинмониторинга В соответствии со ст.6 ... ) подлежит обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга. Контроль осуществляется обслуживающим банком путем ...
  • ГИД по налоговым и другим поправкам. Лето 2017 года
    ... может поступить от ФНС или Росфинмониторинга. На ответ отводится 5 рабочих ... такой срок отведён ФНС и Росфинмониторингу на создание инструментов для совместной ...
  • Банковский контроль или кто угодит в «стоп-лист»?
    ... ); - Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Федеральный закон от 7 августа ... ); Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Однако порядок и сроки представления ...

Отключить мобильную версию