Банк России сообщил, что впервые публикует оценку объемов и структуры сомнительных операций банков и их клиентов. Аналитика подготовлена на основе данных о выявленных фактах проведения таких операций. Планируется, что подобная информация будет регулярно обновляться.

Также ЦБ сообщил, что намерен регулярно проводить встречи с руководителями банков, курирующими подразделения финансового мониторинга, с целью обсуждения практик выявления и пресечения сомнительных операций в банковском и других секторах экономики. На встречах планируется информировать представителей кредитных организаций о новых схемах и поведенческих моделях клиентов, а также предоставлять рекомендации по противодействию сомнительным операциям.

Структура сомнительных операций за прошлый год приведена в виде трех диаграмм. Первая посвящена выводу денег за рубеж. Авансирование импорта как способ вывода денег занимает лидирующие позиции – таким путем из страны уходит 24% "утекающих" капиталов. На переводы по сделкам с услугами приходится 22%, на переводы по исполнительным документам (через ФССП) – 20%, на переводы по сделкам с ценными бумагами – 14%, еще 13% – импорт товаров в рамках Таможенного союза, 3% – импорт товаров с использованиме льготных режимов и 4% – прочие схемы.

В деле обналички денег главенствующую роль играют выдачи со счетов физлиц и платежных карт (47%), еще 41% обнала приходится на выдачи на прочие цели по платежным картам юрлиц. ИП "делают" только 5% всего обналичивания в стране, а 7% всего обнала – это иные схемы.

Третья диаграмма – транзитные операции повышенного риска (предшествуют обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж, часто сопровождаются сменой оснований входящих и исходящих платежей, «ломкой» НДС, пояснил ЦБ). Надо отметить, что исходя из двух предыдущих диаграмм в абсолютном выражении объемы обнала примерно в 3,4 раза превышают объемы вывода средств за рубеж, а в общем объеме транзитных операций маневры, связанные с наличкой или обналом, оттягивают на себя в общей сложности 82%. В том числе обналичка через счета и карты физлиц – 38% транзитных операций, продажи наличности торговыми фирмами – 29%, туристическими компаниями – 11% и платежными агентами – 4%. На вывод денег за рубеж приходится 7% транзитных операций, на оптимизацию налогообложения при закупках металлолома и ювелирных изделий – 11%.