В последнее время Банк России зафиксировал тенденцию по перемещению значительных объемов сомнительных операций из мелких банков в более крупные, сообщил заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Андрей Одинцов. По его словам, это в первую очередь связано с тем, что такие операции становятся менее заметны для надзорных органов. "Кроме того, снижается средний размер таких операций, так как риски, связанные с их проведением, стали слишком высокими, а с уменьшением размера они становятся менее заметны",— сообщил представитель ЦБ. 

Согласно закону "О противодействии отмыванию (легализации) средств, полученных преступным путем" (115-ФЗ), банки уведомляют Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю и так называемых подозрительных операциях. Критерии первой группы операций определены в самом законе, а критерии подозрительных операций банк определяет самостоятельно в "Правилах внутреннего контроля". В своем письме "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций" Центробанк определил для банков критерии сомнительных операций. К ним относятся, в частности, систематическое снятие клиентами со своих счетов наличных в крупном размере, особенно если они на 80% и более превышают обороты по счетам, безналичные переводы крупных сумм от резидентов в пользу нерезидентов, сделки покупки-продажи ценных бумаг, особенно векселей и акций компаний, не обращающихся на бирже, а также операции, не имеющие очевидного экономического смысла либо имеющие признаки фиктивных сделок.

Участники рынка признают, что изменение параметров сомнительных сделок свидетельствует о стремлении соответствующей категории банковских клиентов подстроиться под изменившиеся условия.