В каких случаях риэлтор должен сообщить в Росфинмониторинг о купле-продажи недвижимости

Обязательному контролю подлежит операция по оплате в рамках купли-продажи недвижимости на 5 млн рублей и более. Но теперь сообщать следует не только об оплате, но и о самой такой сделке.

Росфинмониторинг сообщил, что его инструкции риэлторам (письмо 66), которые были даны почти ровно два года назад, сохраняют свою актуальность. В том числе:

  • обязательному контролю подлежит операция по оплате в рамках купли-продажи недвижимости на 5 млн рублей и более. Это значит, что о такой операции риэлтор должен сообщить в РФМ;
  • если оплата на такую сумму произведена без участия риэлтера, то сообщать в РФМ надо по факту заключения договора;
  • если об оплате риэлтер узнал позднее, чем в течение трех рабочих дней после ее совершения, то сообщать в РФМ надо в течение трех рабочих дней с того, как узнал;
  • риэлтору следует обеспечить хранение у себя документов и информации, подтверждающих дату фактического получения вышеуказанной информации, чтобы не оказаться заподозренным в затягивании сроков сообщения;
  • операции в рамках договора участия в долевом строительстве, в том числе переуступки прав требования по нему, ренты, дарения, аренды обязательному контролю не подлежат.

В этом году справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг, дополнен следующими кодами:

  • 8001 "Сделка с недвижимым имуществом, подлежащая обязательному контролю";
  • 8002 "Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 миллионам рублей, или превышает ее".

То есть, с учетом первого пункта получается, что сообщать надо не только об оплате на соответствующую сумму, но и о договоре купли-продажи. Но даже и это не отменяет упомянутые инструкции двухлетней давности (письмо от 23 июля 2024 года N 01-01-68/18611).