Росфинмониторинг советует получше проверять приобретение в лизинг автомобилей премиум-класса фирмами и ИП, так как к тому моменту откат уже прошел определенный этап отмывания через цепочку "левых" фирм.
Росфинмониторинг проанализировал риски отмывания и пришел к выводу, что деньги, похищенные из бюджета (по-видимому, в форме откатов) зачастую направляются на приобретение в лизинг предметов роскоши, в том числе автомобилей премиум-класса. В подобных схемах легализуемые денежные средства, уже прошедшие через определенные этапы отмывания (например, перечисления через цепочку "технических" организаций по фиктивным договорам), используются для приобретения предмета роскоши в лизинг с последующей передачей причастным лицам.
В этой связи лизинговым компаниям рекомендуется обращать повышенное внимание на лизинговые сделки, предметом которых выступают автомобили премиум-класса или иные предметы роскоши, заключаемые с организацией (ИП), для масштаба и вида экономической деятельности которой(ого) не характерно приобретение соответствующего имущества. При этом названы дополнительные признаки, характеризующие вышеуказанные риски:
- получение лизинговых платежей от организации (ИП), обладающей(его) признаками фиктивности, в том числе не являющейся(имся) лизингополучателем;
- выкупной платеж предмета лизинга поступает от третьего лица, или лизингополучатель поручает передать предмет лизинга третьему лицу.
Лизинговые компании в этих случаях должны принять дополнительные меры по надлежащей проверке клиента, оценке его деловых связей с третьими лицами в рамках лизинговой сделки. Затем, при получении подтверждения, что сделка может быть направлена на отмывание, – сообщать в Росфинмониторинг о подозрительной операции (информационное сообщение от 15.09.2023).
