Совфед одобрил повышение лимитов по суммам, установленных для обязательного "антиотмывочного" контроля, а также - право РФМ назначать новые - не предусмотренные законом - виды операций для такого контроля.

В настоящее время Росфинмониторинг обязан контролировать ряд операций с денежными средствами или иным имуществом на сумму от 600 тысяч рублей (или эквивалент в валюте). Совет Федерации на днях одобрил принятый Госдумой закон о повышении этого лимита до 1 млн рублей (138674-8). Соответствующая поправка, а также другие изменения вносятся в "антиотмывочный" закон.

Согласно статье 6 данного закона речь идет о следующих видах операций:

  • с наличными деньгами:
    • снятие налички со счета юрлица или зачисление ее на его счет;
    • покупка или продажа наличной иностранной валюты физлицом;
    • приобретение физлицом ценных бумаг за наличный расчет;
    • получение физлицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
    • внесение физлицом в уставный (складочный) капитал организации наличных денег;
  • зачисление или перевод средств на счет, выдача или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами – если одной из сторон сделки является физлицо или фирма из страны, не выполняющей рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если используется счет в банке в такой стране. Перечень таких государств установлен в 2011 году приказом Росфинмониторинга N 361;
  • операции по банковским счетам (вкладам):
    • открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с внесением налички;
    • зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) организации, со дня регистрации (инкорпорации) которых прошло менее трех месяцев, либо – если операции по указанному счету не производились с момента его открытия;
  • иные операции с движимым имуществом:
    • помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
    • выплата страхового возмещения или получение страховой премии по страхованию жизни, пенсионному страхованию (в том числе, если платит или получает возмещение не сам гражданин, а организация);
    • предоставление имущества по договору лизинга;
    • скупка, купля-продажа драгметаллов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
    • получение денежных средств, которые служат условием участия физлица в азартной игре;
    • передача или выплата физлицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;
    • выплата, передача или предоставление физлицу выигрыша от участия в лотерее;
    • предоставление юрлицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физлицам и (или) другим организациям, а также получение такого займа;
  • операции с цифровыми финансовыми активами
  • зачисление или списание денег в оплату лизинга.

Кроме того, сейчас Росфинмониторинг контролирует также операции оплаты по сделкам с недвижимостью на суммы от 3 млн рублей (или эквивалент в валюте). Этот предел повышается до 5 млн рублей. Вводится обязанность делиться сведениями с РФМ для организаций, оказывающих посреднические услуги в сделках купли-продажи недвижимости. Причем, не только непосредственно о сделках, но и о некоторых случаях зачисления и перевода денег.

Принятым законом также устанавливается право Росфинмониторинга, в том числе, по согласованию с ЦБ, устанавливать дополнительные виды подконтрольных операций, суммовые критерии для их контроля, а также сроки и порядок, согласно которым соответствующие финансовые структуры будут передавать информацию о таких операциях в РФМ.