ЦБ разослал по банкам разъяснения о том, как они должны определять иностранных граждан, контроль за счетами которых российские кредитные организации должны осуществлять в рамках закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Список таких лиц настолько широк — от глав правительств до сводных братьев членов Международного олимпийского комитета, — что некоторые российские банки могут столкнуться с определенными проблемами по их выявлению.
Вчера в «Вестнике Банка России» была опубликована телеграмма №8-T за подписью главы ЦБ Сергея Игнатьева, в которой регулятор проинформировал банки о порядке определения «иностранных публичных должностных лиц». Дело в том, что с 15 января 2008 года банки обязаны выявлять среди физических лиц, которые находятся или принимаются на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, однако российским законодательством такой перечень не установлен.
В этой связи ЦБ рекомендовал банкам опираться на документы FATF, Евросоюза и Вольфсбергской группы, а также на рекомендации Росфинмониторинга, который, в свою очередь, предлагает кредитным организациям прислушаться к мнению «антиотмывочного» комитета Ассоциации российских банков (АРБ).
Таким образом, работы по выявлению ПДЛ и связанных с ними лиц у российских банкиров будет выше крыши, поскольку в случае двукратного нарушения закона об «отмывании» у банка может быть отозвана лицензия.
