В Минюсте зарегистрирована инструкция ЦБ от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов".
В инструкции учтены изменения, внесенные в антиотмывочный закон в прошлом году федеральным законом № 134-ФЗ. В частности, теперь указано, что кредитная организация отказывает клиенту в заключении договора банковского счета, вклада (депозита), депозитного счета, если не представлены документы, необходимые для идентификации клиента и представителя клиента. Прежняя инструкция была менее категорична - говорилось, что по этой причине "может быть отказано".
Появилось также правило: "при наличии подозрений о том, что целью открытия счета является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитная организация в соответствии с правилами внутреннего контроля рассматривает вопрос о наличии оснований для отказа в заключении договора счета соответствующего вида".
С 1 июля новая инструкция вступит в силу, а действие прежней - от 14 сентября 2006 г. N 28-И - прекратится.
Изменения внесены также и в форму карточки с образцами подписей и оттиска печати и в порядок ее заполнения (существующие в виде приложений к инструкции). Раньше было предусмотрено наличие прав первой и второй подписи. Теперь понятие первой и второй подписи упразднено. Предельное количество лиц, наделенных правом подписи (соответствующих строк в карточке) по-прежнему может быть произвольным.
В связи ,с изменениями в форме карточки с образцами подписей и оттиска печати,возникает вопрос,если раньше было право первой и второй подписи,то какая подпись ставится на платежных поручениях и в чековой книжке?
Те же видимо. или есть какие-то варианты?
Мань, любая из указанных... или не указывай... Есть варианты?