Регулятор может расширить основания для отзыва лицензий у подозрительных банков
Центробанк может расширить свои полномочия по противодействию отмыванию средств, получив право лишать лицензии те банки, доходы которых на 50% сформированы за счет обслуживания теневого оборота. Об этом "Известиям" рассказал первый зампред ЦБ Алексей Симановский в ходе Международного банковского конгресса. Соответствующие поправки могут быть внесены в закон "О банках и банковской деятельности" или "антиотмывочный" 115-ФЗ.
Алексей Симановский заявил, что закон должен требовать от регулятора принятия решения о применении мер надзорного реагирования (то есть ограничения операций и отзыва лицензии) в том случае, если "удельный вес операций, характерных для обслуживания теневого оборота или доходов от него составляет (цифры, разумеется, экспертные. — "Известия") больше 50% всех операций или доходов". Если показатель достиг 20% — нужно вводить ограничение операций.
Кроме того, по словам Симановского, к руководителям таких банков должны применяться как минимум серьезные административные меры. Все вопросы, которые обязательно возникнут при реализации таких мер, первый зампред ЦБ не считает нерешаемыми.
— Я высказал свое экспертное мнение, если оно будет поддержано банковским сообществом, ЦБ может приступить к разработке соответствующих поправок, — сказал "Известиям" Симановский. Как отметил первый зампред ЦБ, поправки могут быть внесены в закон "О банках и банковской деятельности" или 115-ФЗ. При этом он прогнозирует и критику со стороны юристов, так как непонятна процедура, по которой регулятор будет оценивать теневой бизнес банков.
Банкиры поддержали идею введения санкций за обслуживание "левого" бизнеса, но с оговорками. Президент Трансстройбанка Петр Читипаховян говорит, что введение санкций за обслуживание фирм-однодневок необходимо. Но подчас доказать это крайне сложно, говорит собеседник "Известий".
Юристы скептически восприняли новую меру регулирования ЦБ.
— Само понятие "теневые обороты" недопустимо, и выглядит странно, что Банк России предлагает ввести такой критерий контроля, — говорит председатель коллегии адвокатов "Вашъ юридический поверенный" Константин Трапаидзе. — Если это теневые доходы, ими должны заниматься правоохранительные органы. Регулятор должен работать с финансовыми показателями и требованиями, следить за исполнением финансовой дисциплины и действиями кредитного учреждения. Если есть конкретика, свидетельствующая о теневых действиях, можно говорить даже о лишении кредитной организации права заниматься соответствующей деятельностью. В ином случае дело попахивает субъективизмом и попыткой ужесточить контроль над неугодными, что недопустимо.
