Госкорпорация "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) не исключает, что обратится в правоохранительные органы с требованием провести проверку случаев махинаций с вкладами.
Руководитель представительства АСВ в Сибирском федеральном округе (СФО) Константин Васильев, в частности, заявил, что АСВ обратит внимание на дробление вкладов для получения больших страховых выплат.
АСВ ведет судебные тяжбы с вкладчиками разорившегося в 2010 г. "Славянского банка". Вкладчиков подозревают в дроблении вкладов, то есть в увеличении их количества со снижением объема каждого вклада до уровня 700 тыс. руб., подпадающих под страховые выплаты.
"Мы в последнее время с этим (дроблением вкладов - ред.) достаточно часто сталкиваемся. В первую очередь, это группа "уринских" банков (группа банков Матвея Урина). Достаточно много сейчас проходит процессов, в том числе в СФО и Новосибирске. По "Славянскому банку", например, судебные процессы идут по всей стране. В большинстве случаев мы выигрываем, если не в первой инстанции, то в апелляции или кассации", - отметил Васильев.
Если АСВ начнет проигрывать дела в судах общей юрисдискции, госкорпорация обратится в правоохранительные органы с просьбой провести проверку вкладчика и возбудить уголовное дело по факту мошенничества, если таковое выявят.
По данным АСВ, в судах по всей стране на рассмотрении находятся 569 дел по "дробильщикам", в том числе 50 - в Новосибирске. За время работы АСВ - с 2009 г. - в пользу госкорпорации вынесено 96% решений по подобным делам.
Минфин уже подготовил проект законодательных поправок, направленных против необоснованных выплат возмещения вкладчикам банков из фонда АСВ. Недобросовестные клиенты банков предпринимают многочисленные попытки необоснованного получения страхового возмещения.
Подобные действия предпринимают юридические лица, индивидуальные предприниматели, а также физические лица, чьи средства на вкладах превышают максимальный размер страхового возмещения - 700 тыс. руб.
В банковскую группу Матвея Урина входили "Славянский банк" (Москва), "Традо-банк" (Московская область), "Донбанк" (Ростовская область), банк "Монетный дом" (Челябинск) и "Уралфинпромбанк" (Екатеринбург). Урину долгое время удавалось скрывать масштабный вывод активов из этих банков. Банкротство банков стоило государству более 15 млрд руб. выплат их вкладчикам из фонда АСВ.