Если клиенты обоснованно подозреваются в легализации теневых доходов, банкам могут разрешить отказывать им не только в заключении новых договоров, но и не исполнять уже подписанные. С такой инициативой выступила вчера Федеральная служба по финансовому мониторингу, предложив внести поправки в законодательство.
Кроме того, сказал глава Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин, необходимо внести уточнение в перечень операций, которые подлежат обязательному контролю, и разграничить обязанности организаций по предоставлению информации в зависимости от вида финоперации.
Банковское сообщество также подготовило ряд поправок на основании уже сложившейся практики.
Вице-президент Ассоциации российских банков Андрей Емелин озвучил предложения банковского сообщества. Во-первых, увеличить срок предоставления данных в контролирующие органы до трех дней, упростить процедуру идентификации ряда юридических и физических лиц, если операция осуществляется на сумму в объеме до 100 тысяч рублей.
