В пятницу лидеры стран «двадцатки» в ходе Сеульского саммита одобрили предложения Базельского комитета по банковскому надзору по ужесточению требований к капиталу финансовых компаний.

Напомним, 12 сентября Базельский комитет по банковскому надзору (БКБН) обнародовал решения по ужесточению банковского регулирования, получившие название «Базель-3». Основные изменения коснулись требований к капиталу банков — власти хотят, чтобы банки располагали, с одной стороны, большим объемом надежных, высоколиквидных активов, а с другой — меньшим объемом высокорисковых активов. По их мнению, это может обезопасить мировую финансовую систему от будущих кризисов.

Долю капитала первого уровня в общем объеме минимально необходимого капитала банкам рекомендовано увеличить с сегодняшних 4 до 6%. При этом доля наиболее качественного (способного полностью поглощать убытки) акционерного капитала в капитале первого уровня должна быть поднята с 2 до 4,5%. Кроме того, от банков потребуется создание так называемого резервного буферного капитала первого уровня в размере дополнительных 2,5%, что фактически поднимает коэффициент достаточности капитала первого уровня до 8,5%. Создание капитального буфера позволит банкам застраховаться от больших потерь в случае будущих кризисов. При этом минимально необходимый уровень общей достаточности капитала сохраняется на уровне 8% активов банка, взвешенных по уровню риска, но де-факто, с учетом капитального буфера, достигнет 10,5%. Переход на новые требования будет постепенным — с 2013 по 2019 год. Уже тогда многие аналитики и некоторые финансовые регуляторы заявили, что новые правила приведут к изменению бизнес-моделей банков, которым возможно придется снижать объемы высокорисковых операций и прибегать к более традиционным, но более надежным способам получения прибыли, таким как розничные операции.

В совместном заявлении лидеры «двадцатки» прямо возложили вину за финансовый кризис на финансовые компании, сообщив: «В 2008 году мировая финансовая система столкнулась с неожиданным препятствием, что стало результатом безответственного поведения банков и других финансовых компаний, принявших на себя слишком большие риски. Все это усугубилось просчетами в регулировании и надзоре… Мы одобрили знаковое соглашение, разработанное Базельским комитетом по банковской деятельности, которое укрепляет надежность мировой банковской системы путем повышения качества банковского капитала… и вводит дополнительный буферный капитал, который может быть использован в сложные времена».