Минфин РФ разработал законодательные поправки, предусматривающие совершенствование банковского надзора за деятельностью кредитных организаций, входящих в состав банковских групп и банковских холдингов, на консолидированной основе.
Проект закона о внесении изменений в федеральные законы "О банках и банковской деятельности" и "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" размещен на сайте министерства.
Целью законопроекта является приведение законодательной базы консолидированного надзора и раскрытия кредитными организациями, банковскими группами и банковскими холдингами информации о своей деятельности перед заинтересованными пользователями в соответствие с современной международной практикой в данной области.
В частности, предполагается уточнить понятие банковского холдинга, ориентировав его на преобладание доли банковской деятельности в общем спектре направлений бизнеса его участников, а также включить в состав банковской группы юридических лиц, не являющихся кредитными организациями, деятельность которых прямо или косвенно контролирует кредитная организация.
Проект предусматривает введение понятий "контроль", "связанные с кредитной организацией лица" и уточнение понятия "существенное влияние", в том числе через введение критерия влияния юридических лиц, входящих в состав банковских групп и холдингов, на деятельность иных участников групп и холдингов через физических лиц, являющихся акционерами (участниками), служащими указанных организаций либо их близкими родственниками.
Законопроектом предполагается устранить препятствия для обмена информацией между головными организациями банковских групп (холдингов) и их участниками, а также законодательно закрепить основы взаимодействия Банка России и федеральных органов исполнительной власти, осуществляющих функции по надзору за финансовыми организациями, при осуществлении надзора за деятельностью банковских групп и холдингов.
Законопроектом вносятся дополнения, уточняющие полномочия Банка России в отношении осуществления процедур надзора на консолидированной основе.
По состоянию на 1 января 2010 года в состав 165 банковских групп и 32 банковских холдингов, действующих на территории РФ, входят 255 кредитных организаций, доля активов которых в совокупных активах банковского сектора РФ составляет около 87%.
