До 40 тысяч менять купюры можно будет без идентификации, а до 100 тысяч - с упрощенной идентификацией.

Президент РФ подписал закон от 19.11.2021 № 370-ФЗ, вносящий поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ. Новшества официально опубликованы и уже вступили в силу. Изменения затрагивают статью 7 антиотмывочного закона, регламентирующую обязанности банков и других организаций финсектора, в частности, по идентификации клиентов.

Теперь, если физлицо:

  • разменивает банкноты или монеты одного номинала на другой
  • меняет поврежденные банкноты или монеты, не имеющие признаков подделки, на годные

на сумму до 40 тысяч рублей (либо эквивалент этого в иностранной валюте), то идентификация, в том числе упрощенная, будет не нужна. Речь идет об идентификации как самого клиента, так и его представителя, выгодоприобретателя.

Исключение составят случи, когда у работников финансовой организации возникают подозрения, что операция выполняется в неправомерных целях – ради отмывания преступных доходов или финансирования терроризма. При совершении аналогичных операций на суммы до 100 тысяч идентификация будет упрощенной.

Аналогичные правила уже и раньше действовали при обмене валют на те же суммы.