Исключение - если у сотрудников банка появятся подозрения в отмывании доходов.
Госдума приняла в третьем чтении поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ. Изменения вносятся в его статью 7, регламентирующую обязанности банков и других организаций финсектора, в частности, по идентификации клиентов.
Теперь (когда новый закон вступит в силу), если физлицо:
- разменивает банкноты или монеты одного номинала на другой
- меняет поврежденные банкноты или монеты, не имеющие признаков подделки, на годные
на сумму, не превышающую 40 тысяч рублей (либо эквивалент этого в иностранной валюте), то идентификация, в том числе упрощенная, будет не нужна. Речь идет об идентификации как самого клиента, так и его представителя, выгодоприобретателя.
Исключение составят случи, когда у работников финансовой организации возникают подозрения, что операция выполняется в неправомерных целях – ради отмывания преступных доходов или финансирования терроризма. При совершении аналогичных операций на суммы до 100 тысяч идентификация будет упрощенной (законопроект 1105089-7).
Аналогичные правила уже и сейчас действуют при обмене валют на те же суммы.
