Бенефициар

Бенефициар – это лицо, которое является получателем денежных средств, и в адрес которого осуществляется денежный платеж.

Бенефициар получает доходы от своего имущества, переданного в доверительное управление другому лицу (юридическому или физическому лицу) при сдаче имущества в аренду или наем либо от использования свой собственности третьими лицами (например, при передаче бенефициаром-акционером акций в пользование брокеру для получения максимальной прибыли (дивидендов)).

Бенефициаром является также лицо, в чью пользу банк-эмитент открывает документарный  аккредитив. 

На практике бенефициаром является экспортер, продавец товаров или услуг, которые являются предметом международного договора купли - продажи.

Кто является Бенефициарами

Бенефициарами могут являться:

• наследники, указанные в завещании как лица, получающие определенное имущество в собственность или в управление;

• арендодатели, предоставляющие принадлежащие им имущество в аренду за регулярную плату;

• владельцы банковских счетов. Конечный бенефициарный владелец банковского счета – это лицо, имеющее контроль над денежными средствами или активами, располагающимися на банковском счету и напрямую или косвенно управляющее, контролирующее и распоряжающееся счетом. При этом Бенефициар может напрямую не осуществлять операций на счете (пополнение счета, перечисление, снятие средств со счета и т.д.), но если по его указанию эти действия производит другое лицо, то контроль и управление счетом в конечном итоге остаются у него. И именно он будет рассматриваться как конечный бенефициарный владелец счета;

• лица, предоставившие своё имущество или финансы в доверительное управление для получения дохода;

• собственники документарных аккредитивов;

• лица, являющиеся получателями выплат по договорам страхования;

• фактические владельцы компаний. В случае владения компанией конечный бенефициар – это реальный владелец компании, получающий доход в виде денежных средств или другого вида выгоду от владения компанией. Это физическое лицо, которое напрямую или посредством участия в других компаниях является собственником компании. Конечный бенефициар пользуется правами владельца компании, хотя при этом с юридической точки зрения право собственности может принадлежать другому лицу.

Бенефициарный владелец компании, не раскрывая свою личность, имеет возможность:

• участвовать в формировании ее уставного капитала;

• выбирать сферу ее деятельности;

• передавать акции компании другим лицам;

• участвовать в собраниях владельцев акций;

• участвовать в выборах руководителей компании.

Права Бенефициара

Бенефициар вправе:

• распоряжаться своей долей в предприятии. Бенефициар может, например, частично или полностью продать свою долю;

• контролировать выполнение обязанностей руководством компании, назначать и увольнять на законных основаниях генерального директора;

• участвовать в акционерных и учредительных собраниях, в соответствии с принадлежащей долей участвовать в принятии решений;

• получать доход от деятельности компании в соответствии с размером дивидендов.

Защита прав бенефициара

Российское законодательство наделило бенефициара правом обращаться в суд для защиты своих интересов.

Нарушить его права могут другие бенефициары или руководство его же компании:

• путем несоблюдения условий заключенного с ним договора;

• при ведении компанией незаконной деятельности или деятельности без лицензии;

• при уменьшении его прав на контроль в компании;

• путем сокрытия руководством компании факта ущемления его интересов в процессе работы;

• при прочих обстоятельствах, препятствующих ему в получении дохода, согласно условиям договора.

Кому и для чего нужны сведения о бенефициарах

Возможность бенефициарных владельцев участвовать в управлении компанией, контролировать ее действия и вызывает особый интерес у различных проверяющих органов.

Сведения о бенефициарах важны для государственных структур в целях противодействия:

• легализации средств, полученных преступным путем  в нарушение законодательства;

• финансированию террористических и иных преступных организаций;

• финансовым махинациям;

• незаконного вывода денежных средств за рубеж;

• прочим преступным действиям.

Для организаций, осуществляющих кредитование бизнеса, информация о конечных бенефициарах важна при принятии решения о предоставлении займов.

Исходя из личности бенефициара, оцениваются репутация компании и риски по её кредитованию.

Кредитные организации в России должны предоставлять информацию о бенефициарах Росфинмониторингу.

Если банки допустят сокрытие таких данных, это повлечет наложение на них штрафа до 500 тысяч рублей.

У бенефициара, являющегося владельцем компании, есть обязанность предоставлять о себе сведения в ответ на запросы контролирующих органов, при заключении контрактов и договоров с предприятиями государственной собственности.

Сбор таких сведений проводится для получения наибольшей прозрачности действий самой компании и установления ее настоящих владельцев.

Если компания будет подписывать контракты с государственными или кредитными организациями, ей необходимо предоставлять следующие сведения о собственниках вплоть до конечных бенефициаров:

• паспортные данные;

• фактический адрес проживания бенефициара;

• ИНН;

• полную анкету бенефициара.

Без предоставления этих сведений договор заключен не будет.