ЦБ хочет пресечь нелегальный импорт, усилив контроль за переводами физлиц

ЦБ выявил очередные признаки подозрительных операций с участием физлиц, на этот раз – трансграничные переводы денежной наличности. По этому поводу регулятор составил новые методические рекомендации для банков (от 14 января 2019 г. N 2-МР).

Обеспокоенность функционеров вызвали такие явления:

• переводы проводятся через отделения банков, расположенные в крупных торговых центрах либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется ККТ;
• переводы делают одни и те же физлица (так называемые "серийные отправители") неоднократно в течение дня и довольно часто;
• переводимые суммы больше, чем обычные переводы физлиц по основаниям, не связанным с бизнесом (отправка семье зарплаты, дарение, матпомощь);
• часто одним физлицом деньги переводятся нескольким получателям в одни и те же населенные пункты.

Банк России полагает, что целью таких переводов может быть оплата по договору на поставку товара в Россию, и, как следствие, сокрытие физлицами ведения бизнеса, в том числе, в целях ухода от валютного контроля – уклонение от постановки импортных контрактов на учет в уполномоченных банках.

ЦБ обвинил банки в недостаточном уровне "противолегализационного" контроля, несмотря на наличие очевидных признаков проведения клиентами сомнительных операций. Так что теперь банки должны скорректировать процедуры такого контроля за указанными переводами, используя риск-ориентированный подход.