ЦБ установит признаки возможной связанности лица с кредитной организацией

ЦБ разработал проект указания о признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией.

Среди таких признаков согласно проекту присутствуют:

• наличие у кредитной организации и (или) ее аффилированных лиц полномочий управлять деятельностью лица (лиц), прямо не вытекающих из владения акциями (долями) лица (лиц), или полномочий назначать единоличный исполнительный орган и (или) более половины коллегиального исполнительного органа, или избирать более половины совета директоров (наблюдательного совета) лица (лиц). При этом - финансовая поддержка лица (лиц) со стороны кредитной организации и (или) ее аффилированных лиц составляет в объеме более 20% операций (сделок) лица (лиц); или банковские гарантии превышают 20% их обязательств; или банк передал в аренду или лизинг имущество, стоимость которого составляет более 20% от величины активов лица (лиц). Предусмотрены также другие альтернативные условия;
• наличие рисков по операциям (сделкам) кредитной организации или ее аффилированных лиц с лицом (лицами), существенно превышающих риски по операциям (сделкам) третьих лиц с лицом (лицами). При этом устанавливаются критерии таких оценок рисков;
• наличие операций (сделок), совершаемых кредитной организацией с лицом (лицами) не по рыночной стоимости, существенным образом влияющих на размер собственных средств (капитала) кредитной организации и значения обязательных нормативов. Также устанавливаются критерии существенности влияния;
• наличие операций (сделок), подтверждающих возможную связанность кредитной организации и (или) ее аффилированных лиц с лицом (лицами). Опять же, прописаны критерии выявления таких сделок.

Разработка документа связана с тем, что с 1 января 2017 года закон о ЦБ будет дополнен новой статьей 64.1, согласно которой, в частности, максимальный размер риска на связанное с кредитной организацией лицо (группу связанных с кредитной организацией лиц) не может превышать 20% размера собственных средств (капитала) кредитной организации.