На девальвации рубля, сейчас зарабатывают не только банки

Девальвация рубля провоцирует спекулятивную игру на понижение. Банки в массовом порядке покупают валюту, чтобы потом продать её дороже. Даже взятые под 80 или 100% годовых кредиты приносят прибыли в 200-300 процентов. На девальвации рубля, сейчас зарабатывают не только банки, но и некоторые их клиенты. Появились заемщики, которые на взятые в банках рублевые кредиты стали покупать валюту.

204% годовых - такую сверхприбыль можно было получить, купив доллар месяц назад, а продав сегодня. Заработок на евро был бы скромнее - 104%. Но в любом случае те, кто рискнул и закупился валютой на кредитные деньги, даже с учетом всевозможных банковских заемных комиссий и набежавших процентов, остались в серьезном плюсе. Вряд ли много заемщиков использовали кредитные средства для валютных спекуляций, сообщил в интервью Business FM первый заместитель председателя правления Оргрэсбанка Игорь Буланцев: "Наверное, кто-то так делал, тот, кто наиболее склонен к риску. Но я, еще раз повторюсь, не могу сказать, что наши клиенты, например, кто-то активно так делает. Потому что бизнес есть бизнес, спекуляция есть спекуляция. И к счастью, клиенты практически все уже давно это понимают. Я считаю, что это абсолютно неразумная стратегия. И если человек хочет заниматься спекуляцией, он может пойти на биржу и заниматься спекуляцией, а спекулировать на банковских кредитах, практически никто такого не делает".

А вот сами банки очень даже так делают. Правительство уже критиковало банкиров зато, что полученные от Центробанка рублевые кредиты они пускают на валютные спекуляции. Желающим составить компанию банкам, не стоит вкладываться в какую-то одну валюту.

Целесообразнее приобрести на 55% рублевой суммы доллары, а на 45% евро, тем самым, повторив структуру бивалютной корзины, советует начальник отдела конверсионных операций Русского банка развития Игорь Шибанов: "Получается, что вы взяли корзину, ту вещь, от чего зависит курс и доллара-рубля и евро-рубля. Как бы не ходил евро и доллар друг против друга, вы играете против корзин. Сейчас значение корзины 37,32. Если предположим, ЦБ доведет корзину до 40, и он ее доведет очень быстро, в течение двух недель, вы получаете 216% годовых. Если он этой цели (40) достигнет за месяц, значит это будет при счете 108 % годовых, если за полгода он отпустит до 40, то вы получите 18% годовых".

Доход в 18% годовых, причем гарантированный, сейчас можно получить и по депозитам в некоторых банках. Так, что заемщикам, закупающимся валютой, стоит рассчитывать на то, что ЦБ быстро будет девальвировать рубль. В противном случае игра может не стоить свеч - за кредит придется заплатить больше.

Оптимальный вариант для спекуляций с валютой в долг - это карта с льготным периодом и без комиссии за снятие наличных. В этом случае, по крайней мере, на время грейсс-периода вы ничего не будете платить за кредитные деньги.

На девальвации рубля зарабатывают и банки и корпорации. Причем у Центробанка есть возможность и регламентировать деятельность кредитных организаций, и напрямую запрещать увеличение валютных операций. Однако, основные легальные игроки - все же корпорации, сообщил в интервью Business FM зам начальника дилингового центра Металлинвест Банка Сергей Романчук: "Клиенты банков могут покупать валюту на все имеющиеся рубли, брать этот кредит. То есть, прежде всего, это корпоративные участники рынка, то есть крупнейшие компании, там импортеров, кто угодно, они этим занимаются".

Схема получения прибыли на девальвации проста как мычание. Банки или компании берут кредит овернайт или на РЕПО, покупают на них доллары и евро, а на следующий день или через несколько дней продают эту валюту. Какую прибыль получают банки на таких операциях, рассказал Президент Московской международной валютной ассоциации, Алексей Мамонтов: "Если курс повышается, иностранная валюта, доллар повышается на 50, 60 копеек - это порядка 1,5-2% курса. Это, соответственно, где-то несколько сотен % годовых".

Однако такая схема, по сути, провоцирует банки на спекуляции. Они практически из воздуха получают за день-два по 200-300 процентов годовых. При этом за 2,5 месяца продолжающейся девальвации, Центробанк мог уже несколько раз наказать увлёкшихся спекулянтов, но не делает этого, говорит начальник отдела экономических исследований МДМ-банка Николай Кащеев: "Во времена Виктора Геращенко что-то подобное происходило, когда банки, которые заигрались валютной спекуляцией, наказывали тем, что отрезали их от "пуповины рублевой ликвидности" - образно выражаясь. Соответственно зажавшая рублевая ликвидность, каким-то образом и способов таких масса, ЦБ может пресечь достаточно жестоко такого рода вещи".

О спекуляциях с валютой было известно еще с октября 2008 года, когда государство начало выделять деньги для спасения банковской системы России. Потом деньги давали, чтобы они пришли в реальный сектор, однако там прибыль в десятки раз меньше, а рисков больше. Поэтому банки предпочитают покупать доллары и евро.

Правда, помощник президента Аркадий Дворкович намекнул, что плавная девальвация подходит к концу и равновесие уже недалеко. При этом участники рынка считают, что сегодня ЦБ фактически не вмешивался в валютные торги, и в итоге бивалютная корзина не увеличилась.

А евро даже ослабел. Однако другие эксперты говорят, что сегодня просто пришло время выплат по НДС, и поэтому получился дефицит рублей.


Источник : ПРАЙМ-ТАСС