Деньги опять отмываются через физлиц - банки будут закрывать подозрительные счета

Центробанк опять жалуется на то, что разнообразные мошеннические структуры творят свои темные делишки под видом перечислений денег от одного физлица к другому. При этом используются различные электронные средства платежа в любых комбинациях. А структурами этими являются различные "прачечные", работающие в связке с незаконнымие онлайн-казино и онлайн-лотереями, "серыми" форекс-дилерами, финансовыми пирамидами, криптовалютными "обменниками".

Карты или иные средства платежа оформляются на подставных физлиц, операции зачастую проводятся через "параллельные" сервисы, которые на самом деле не имеют отношения к банкам.

Так что ЦБ посоветовал тем банкам, которые имеют свои сервисы для перевода денег между физлицами, сделать следующее:

Банки должны будут выявлять и держать на контроле счета физлиц, операции по которым проходят через веб-сервисы, и которые отвечают хотя бы двум следующим признакам:

По таким счетам банк сможет в один прекрасный момент начать отказывать в проведении операций, а после двух отказов – закрыть счет (методические рекомендации ЦБ № 16-МР от 6 сентября 2021 года).


Источник : Audit-it.ru