Банки могут утратить право на отказ в проведении операции из-за подозрений сотрудников

Минфин объявил о намерении разработать законопроект, вносящий изменения в антиотмывочный закон. Текста проекта пока не опубликовано.

Разработчик прояснил следующее. Сейчас под видом пресечения «сомнительных операций», кредитные организации часто блокируют счета добросовестных клиентов без объяснения причин блокировки и, таким образом, наносят вред их хозяйственной деятельности. Основаниями для отказов в выполнении распоряжений клиентов являются непредставление документов, необходимых для фиксирования информации, или подозрения сотрудников банка в результате реализации правил внутреннего контроля, что операция совершается в целях ОД/ФТ.

Законопроект разрабатывается в целях оптимизации подходов к применению кредитными организациями мер, направленных на противодействие легализации, и в целях защиты интересов добросовестных клиентов – планируется конкретизировать порядок и основания принятия решений о блокировке счетов физических и юридических лиц.

Планируемый срок вступления в силу – декабрь 2018 года.