Бухгалтерский учет. Налоги. Аудит
Регистрация
Подписка на новости

Клиентам, заподозренным в отмывании, Альфа-банк будет выдавать нал с комиссией 25%

Альфа-банк сообщил, что с 14 августа 2017 года вводит комиссию — 10% от суммы за перечисление остатка денежных средств и 25% за выдачу наличных в отношении компаний и ИП, к которым применены меры, предусмотренные федеральным законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,...

Комментарии читателей

  • Анатолий

    Очень интересное кино... Если меры по 115-фз применены, то счет блокируется полностью и, в зависимости от результатов расследования - разблокируется, либо средства с него списываются в казну.
    Альфа (если верить заметке) собирается выдавать деньги с заблокированных счетов (но с большой комиссией)? Или о чем это?

  • Виталий Авдеев

    Анатолий, фраза "применены меры по 115-фз" требует более глубокого анализа, т.к. по 115-му есть разные меры. Например, мне пару раз блокировали счета (не замораживали, я не в списке террористов) со ссылкой именно на 115-фз.

  • Виталий Авдеев

    В любом случае, интересная картина получается, одно из двух:
    а) подозрения в отмывании беспочвенные и банк просто ограбит клиента;
    б) подозрения оправданы и банк станет соучастников преступления, получив свою долю с преступных доходов.

  • Анатолий

    Виталий, так я ровно об этом: либо выдача под повышенный процент с заблокированного счета (?!), либо просто грабеж...

  • Трамп-госдеп 13

    @ В любом случае, интересная картина получается, одно из двух:@

    Советую вам подать в суд на банк.
    Рекомендация вам надо сосласть суду ссылки закона на банк о том что банк злоупотребляет своими служебным положением и полномочиями согласно статьи 159 РФ УК . Т.е. финансовое мошиничество перед вкладчикам и обжаловать в ЦБ и подать дело в суд, но лучше сразу подать заявление в прокуратуру.

    Согласно ст. 1064 Гражданского кодекса РФ (далее по тексту – ГК РФ) вред, причинённый личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объёме лицом, причинившим вред.

    Статья 1102 ГК РФ гласит о том, что вы обладаете полным правом запросить возвращение своих денег, так как не имеете никаких договорных или же других обязательств перед получателем данного платежа. Также, согласно ст. 1107 ГК Российской Федерации получатель ложного начисления должен также возместить проценты за использование ваших денежных средств. Соответственно, вы имеете все основания для быстрейшего возвращения переведенных денег.

    Прокурор или полиция имеет право возбудит адм. дело на основании статьи КоАП 28 и 23 , или судья на основании КАС.

  • Анатолий

    Госдеп,  Ваши познания в области российского права - слабоваты...

  • Трамп-госдеп 13

    Анатолий не надо упрекать прекрасно я знаю законодательства РФ во всех сферах. Если у вас проблемы давайте ваше требования, и я составлю за вас исковое заявление в суд РФ.
    Наш отдел многие дела выигрывали особенно ваше гнилое законодательства.
    Всё что - то я написал всё правильно. Анатолий если вы не верите, идите к своему адвокату всё у него спроси. В суд подаётся так, только если сумма не превышает 50 тыс. руб – мировой суд, а если свыше 50 тыс. руб. в городской суд или уголовщина , или арбитражный суд.

    "
    На практике полиция вообще не хочешь заниматься этими делами. Поэтому такие вещи могут толкьо разбираться МВД "К" или ФСБ "Р"
    Банки часто злоупотребляют служебными и полномочиями путём обмана. Клиентам просто так могут втьюхать кредит без согласия клиента и т.д.

  • Ангел 13

     Анатолий у вас проблемы? Да не вопрос решим ваши дела. На это дело есть куча вариантов надо смотреть по делу каждой по отдельности.

    Если проведенные Вами операции действительно не связаны с какими-либо махинациями и при этом Вы предоставили по требованию банка все необходимые документы, то в таком случае никаких оснований блокировать Ваш счет, либо предъявлять к какие-либо дополнительные требования не имеется. Фактически в настоящий момент банк нарушает договор с Вами, а именно договор банковского счет, не исполняя надлежащим образом свои обязательства по договору. «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 28.03.2017)ГК РФ Статья 858. Ограничение распоряжения счетом Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом. ГК РФ Статья 845. Договор банковского счета
    1. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
    Сейчас Вы можете:
    1. Направить претензию в банк и потребовать прекратить подобные действия. В случае отказа Вы вправе обратиться в суд — есть положительная практика, когда суды признавали блокировку счет по 115-ФЗ незаконной, поэтому это будет хороший ход.
    2. Подготовить жалобу в центральный банк на действия банка, потребовать привлечь банк к ответственности.
    3. Еще как вариант — написать жалобу в федеральную антимонопольную службу со ссылкой на то, что своими действиями банк ограничивает конкуренцию.

    Обычно банки перестраховываются в части выполнения 115-ФЗ. Однако Ваш случай представляет собой явное нарушение договора на РКО, который Вы заключали и который действует и поныне. Для того, чтобы «поставить банк на место» Вам необходимо либо привлечь на свою сторону Управление ЦБ РФ по Вашему региону, направив ему жалобу на неправомерные действия банка либо (насколько я понимаю, Вы не желаете больше иметь с этим банком каких-либо дел) обратиться непосредственно в суд с требованием о расторжении договора и взыскании убытков, возникших в результате неправомерных действий банка. Для получения положительного результата в части взыскания убытков понадобятся документы, подтверждающие их состав, и доказательства того, что они связаны непосредственно с невозможностью пользования расчетным счетом по вине банка.


    можно применить нормы ст.10 ГК РФ: Статья 10. Пределы осуществления гражданских прав (в ред. Федерального закона от 30.12.2012 N 302-ФЗ)
    1. Не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Не допускается использование гражданских прав в целях ограничения конкуренции, а также злоупотребление доминирующим положением на рынке.
    2. В случае несоблюдения требований, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом.
    3. В случае, если злоупотребление правом выражается в совершении действий в обход закона с противоправной целью, последствия, предусмотренные пунктом 2 настоящей статьи, применяются, поскольку иные последствия таких действий не установлены настоящим Кодексом.
    4. Если злоупотребление правом повлекло нарушение права другого лица, такое лицо вправе требовать возмещения причиненных этим убытков.
    5. Добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются. И написать заявление в правоохранительные органы:

  • Анатолий

    Госдеп, тест Тьюринга полностью провален!...

  • Давид

    В этом государстве есть кто-то или что-то, что остановит этот беспредел ??????????

  • Трамп-госдеп 13

    @ что остановит этот беспредел ??????????@

    Остановит беспредел как показывает мировая практика - госпереворот, революция или война. Другого пути нет.

    Анатолий ГУРУ, тест Тьюринга полностью пройден !...

  • Трамп-госдеп 13 - тест Тьюринга полностью пройден !...

    OFF TOP
    Признание облегчает участь :)

    https://ru.wikipedia.org/wiki/Тест_Тьюринга


    Критерий прохождения теста "Задача компьютерной программы — ввести человека в заблуждение, заставив сделать неверный выбор".

  • Как мне сказали "Тиньков" кидает изящней.

    На основании 115-ФЗ расторгает договор банковского  счета, а за перечисление остатка на счете на другой банк берет 40%.

  • ₽&@

    "Что остановит этот беспредел "?  Создание троек . Для чего выдумывать велосипед ? Все придумали до нас.

  • Тормп-госдеп 13

    Ученик волшебника - тест Тьюринга полностью пройден !...

    @  Банк расторгает договор банковского  счета, а за перечисление остатка на счете на другой банк берет 40%.@

    Об этом писал Анатолию этот материал.
    Банк злоупотребляет своими служебным положением и полномочиями согласно статьи 159 РФ УК.  Т.е. финансовое мошиничество перед вкладчикам и обжаловать в ЦБ, и подать дело в суд, но лучше сразу подать заявление в прокуратуру пусть сначала сделают проверку.

  • Трамп-госдеп 13

    @ Создание троек . Для чего выдумывать велосипед ? Все придумали до нас.@

    Все придумали до нас? Это когда в каменном веке !!!???

  • Анатолий

    Ага, в прокуратуру; прямо и непосредственно to the Royal Prosecutor...

  • ₽&@

    "Это когда в каменном веке?!"  Придуманное до нас с каждым столетием совершенствуется ! Была в прошлом веке тройка , в этом будет двойка.

  • дядя паша

    Не надо обижать Трампа это у него проба пера....Он еще не осознал что и как делать...путается в праве до конца не определился что такое гражданское,уголовное,процессуальное ...

  • Трамп-госдеп 13

    @ что такое гражданское,уголовное,процессуальное ...@

    Ну, что дядя паша слабо вам теперь и ты думаешь, Трамп-госдеп 13 не знает законы? Ржу не могу больше !!!
    Трамп-госдеп 13 знает все законодательства РФ.

    ГРАЖДАНСКОЕ ДЕЛО (англ. civil case) - дело, предметом которого является спор о субъективном гражданском праве, затрагивающий охраняемые законом права и интересы граждан и юридических лиц, рассматриваемое и разрешаемое судом в порядке гражданского судопроизводства.
    ГПК* (ст. 25) выделяет 4 категории Т.д., подведомственных судам общей юрисдикции:
    а) дела по спорам, возникающим из гражданских, семейных, трудовых и колхозных правоотношений, если хотя бы одной из сторон в споре является гражданин, кроме случаев, когда разрешение таких споров отнесено законом к ведению административных или иных органов;
    б) дела по спорам, возникающим из договоров перевозки грузов в прямом международном железнодорожном и воздушном грузовом сообщении между гос-ными предприятиями, учреждениями, организациями, кооперативными организациями, их объединениями, др. общественными организациями, с одной стороны, и органами железнодорожного или воздушного транспорта, с др. стороны, вытекающие из соответствующих международных договоров;
    в) дела, возникающие из административно-правовых отношений, перечисленные в ст. 231 ГПК (по жалобам на неправильности в списках избирателей; по жалобам на действия гос-ных органов и должностных лиц в связи с наложением административных взысканий; дела по жалобам на действия гос-ных органов, общественных организаций и должностных лиц, нарушающие права и свободы граждан; дела по жалобам на отказ в разрешении на выезд из РФ за границу или на въезд в РФ из-за границы; др. дела, возникающие из административно-правовых отношений, отнесенные законом к компетенции судов);
    г) дела особого производства, перечисленные в ст. 245 ГПК (об установлении фактов, имеющих юридическое значение; о признании гражданина безвестно отсутствующим и об объявлении гражданина умершим; о признании гражданина ограниченно дееспособным и недееспособным; об установлении усыновления (удочерения) ребенка; о признании имущества бесхозяйным; об установлении неправильностей записей в книгах актов гражданского состояния; по жалобам на нотариальные действия или на отказ в их совершении; о восстановлении прав по утраченным документам на предъявителя (вызывное производство); др. дела, отнесенные законом к компетенции судов).
    Суды также рассматривают Т.д., в которых участвуют иностранные граждане, лица без гражданства, иностранные предприятия и организации, если иное не предусмотрено межгосударственным соглашением, международным договором или соглашением сторон.
    Возбуждение Г.д. в суде общей юрисдикции производится по правилам ст. 4 ГПК. По делам искового производства подаются исковые заявления, по делам, вытекающим из административно-правовых отношений, и по делам особого производства - жалобы и заявления. Г.д. являются также дела по спорам, подлежащим рассмотрению в арбитражном суде в порядке арбитражного процесса.

    УГОЛОВНОЕ ДЕЛО (англ. criminal case) - дело, возбуждаемое управомоченным гос-ным органом в связи с совершением преступления при наличии к этому повода и основания и разрешаемое судом в порядке, установленном законодательствам РФ об уголовном судопроизводстве. О порядке возбуждения У.д., поводах и основаниях к возбуждению У .д., отказе в возбуждении У.д. см. Возбуждение уголовного дела.

    ПРОЦЕССУАЛЬНОЕ ПРАВО (англ law of procedure, abjective law) - составная часть и средство правового регулирования (наряду с материальным правом), совокупность правовых норм, устанавливающих правила и процедуры разрешения споров и юридических конфликтов, порядок деятельности правоохранительных органов и судов при расследовании и правовой оценке преступлений и др. правонарушений, применении мер юридической ответственности, правила процессуальной деятельности сторон и др. лиц, участвующих в деле. П.п. тесно связано с материальным правом, т.к. предусматривает те процессуальные формы, которые необходимы для реализации и защиты материального права; рассмотрение в судебном или ином процессе того или иного дела по существу возможно только на основе норм материального права. Конституция РФ* признает наличие 5 видов процессов - гражданского, уголовного, административного, арбитражного, конституционного. Нормы П.п. содержатся в соответствующих кодексах (напр., ГПК*, УПК*, АПК РФ*), др. законах, регулирующих конкретные виды процессов.

    1.Процессуальное право
    Мера юридической ответственности, правила процессуальной деятельности сторон и др. лиц, участвующих в деле.

    2.Гражданский процессуальный кодекс
    Лица, участвующие в деле, иные лица, присутствующие при совершении процессуального действия, в ходе которого могут быть выявлены сведения…

    3.Уголовно-процессуальный кодекс
    Действие уголовно-процессуального закона во времени. При производстве по уголовному делу применяется уголовно - процессуальный закон...

    4.Уголовно-процессуальное право
    УГОЛОВНО-ПРОЦЕССУАЛЬНОЕ ПРАВО (англ. law of criminal procedure) - в РФ система норм права, устанавливающих порядок производства по уголовным делам...

    5.Гражданское процессуальное право
    ГРАЖДАНСКОЕ ПРОЦЕССУАЛЬНОЕ ПРАВО (англ. law civil procedure) - отрасль права
    а также по трудовым, семейным, личным, финансовым и иным делам, устанавливающих порядок...

    6.Арбитражный процессуальный кодекс
    Лица, участвующие в деле, несут процессуальные обязанности, предусмотренные настоящим Кодексом и другими федеральными законами или возложенные на них...

    Ах!...Ха… Ха Шо? рублику ХАНА. !!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

  • ₽&@

    Во Трампа понесло , всю випикедию переписал . Одним словом бот или ботало , хотя какая разница!

  • Трамп-госдеп 13

    @ дним словом бот или ботало , хотя какая разница!@

    Слышь гейклоун-₽&@ это у тебя всё понесло, ты сначала докажи и с какой викепеди я переписал в викепеди этого нет материалы взяты с нашего справочника электронная библиотека юрисдикции РФ. Основы право РФ.
    Слышь гейклоун-₽&@, а давай-ка я на вас в суд подадим с вас потребую как компенсация за оскорбление, моральный вред, умышленный вред, умышленный вред другого государства, унижения и достоинства, сексуальное домогательства ну и т.д. У тебя потом будут большие проблемы со статьями УК _РФ и проблемы с судами другого государства через суды ЕС и США.
    Ну ,шо ? гейклоун-₽&@ махнемся, советую теперь вам найти ну очень хорошего адвоката не ниже стоимости услуг в размере 200 тыс. долларов США, есть такие деньги ? ГейКлоун-₽&@ ну ответ, пиз…т ты умеешь, а как по делу как сражу в сра…у и в кусты. Может ты БОТ гей клоун вонющий-₽&@.
    Ты пойдёшь гейклоун-₽&@ по стопам Навольного из судов ты потом не вылезешь всю жизнь ты будет на нарах кататься из одной зоны в другую зону. ФСИН за собой заедет ожидай, кредит ты взял ну всё жди к тебе гость.

  • ₽&@

    Понесло так понесло , не удержишь ! Давай продолжай   Ату. Его. Ату .

  • Трамп-госдеп 13

    @Давай продолжай Ату. Его. Ату .@

    Гейклоун -₽&@ ваш IP –адрес давно зафиксирован службой АНБ и СОРМ 2 дело на вас давно передано органами ФСБ-РФ. ФСБ-РФ Москва ждёт поручений от АНБ о нарушений пользователя - ₽&@ , если будут нарушены по законам США. Прокурор штата вправе возбудит дело по заявлению потерпевшего.

    Согласно статьи США и комментарий и примеры для тех, кто не понимает какие последствие могут быть у граждан РФ. Будут привлечены по закону США.

    Статья 814
    В соответствии с новыми положениями закона, правоохранительным органам, чтобы доказать нарушение пункта 1030(a)(5), необходимо установить, что преступник замышлял причинение вреда «защищенному компьютеру», и что его действия повлекли за собой причинение ущерба в размере не менее $5000, изменили или ухудшили медицинское лечение, причинили физический вред или угрожали общественной безопасности (пункт 1030(a)(5)(B) 18 раздела Свода законов США).

    В соответствии с внесенной статьей 814 Акта поправкой, правоохранительные органы теперь вправе объединять «потери, причиненные действиями, связанными общим умыслом, одному и более защищенным компьютерам» и совершенными в течение одного года, для определения наличия $5000 ущерба, причиненного «защищенному компьютеру», как квалифицирующему признаку (пункт 1030(a)(5)(B)(i) раздела 18 Свода законов США).
    Параграф 1030 прежде не предусматривал ужесточения наказаний для хакеров, причинивших вред компьютерам, используемым в обеспечении отправления правосудия, национальной защиты или национальной безопасности. Следовательно, федеральные следователи и прокуроры не имели права расследовать попытки нападения на судебные или военные компьютеры, если сумма ущерба, причиненного этими действиями, была меньше $5000 (или отсутствовали иные предусмотренные законом последствия). Тем не менее, на эти системы возложены специфические функции и покушение на них требуют уголовного преследования как тяжких преступлений, даже если ущерб, ими причиненный, невелик. Фактически, нападение на компьютеры, используемые в системе национальной защиты, имевшие место в период серьезного военного положения чрезвычайно опасны – даже если они не повлекли серьезного вреда и не подрывают военную мощь – поскольку они отнимают время и отвлекают внимание от серьезных военных задач. Точно так же нарушение работы компьютерной системы суда и баз данных могут всерьез навредить системе уголовного правосудия.

    Статья 814 Акта ввела в раздел 18 пункт 1030(a)(5)(B)(v) для разрешения рассматриваемой проблемы. В соответствии с ее положениями хакер признается нарушившим федеральное законодательство путем причинения ущерба компьютеру, «используемому непосредственно властными структурами или в обеспечении ими отправления правосудия, национальной защиты или национальной безопасности», даже если доказанный причиненный ущерб меньше $5000.
    Прежде, чем была введена статья 814 Акта, пар. 1030 раздела 18 определял «защищенный компьютер» как компьютер, используемый федеральными правительственными или финансовыми структурами или «который используется в межштатном или иностранном общении» (пункт 1030(e)(2) раздела 18 Свода законов США). Определение не включало компьютеры, расположенные вне пределов США.
    Поскольку глобальные компьютерные сети взаимосвязаны и общедоступны, хакеры из США все чаще выбирают своей целью системы, расположенные вне пределов страны. Статут не предусмотрел возможность судебного преследования таких хакеров. Кроме того, иностранцы зачастую прокладывают коммуникационные маршруты через США, даже если они нападают на компьютеры одной иностранной державы из другой. В таких случаях они, возможно, надеются на то, что отсутствие пострадавших в Америке не допустит либо воспрепятствует обращению американских правоохранительных органов за помощью к иностранным следователям и прокурорам.
    Статья 814 Акта изменила определение «защищенного компьютера», вводя в него понятие компьютера, расположенного вне пределов США, постольку, поскольку он задействован в «межштатном или иностранном общении и коммуникациях США» (пункт 1030(e)(2)(B) раздела 18 Свода законов). Определив данный факт как нарушение национального законодательства, США теперь могут использовать внутренние процедуры для участия в международных расследованиях хакерских атак. Поскольку эти расследования привлекают к участию следователей и прокуроров из разных стран, обеспечение возможности международного сотрудничества просто необходимо.
    Поправка создает возможность уголовного преследования таких преступников в США. Следовательно, убеждая другие страны гарантировать защиту интересов американских жертв компьютерных преступлений, совершенных на их территории, США и сами смогут теперь обеспечить выполнение этого условия.
    В Конгрессе США принят новый закон, направленный на дальнейшее ужесточение ответственности за преступления, связанные с компьютерами – «Акт о повышении электронной безопасности». Так, хакер, совершивший преднамеренное убийство или причинивший тяжкий вред здоровью потерпевшего при помощи электронных средств будет караться пожизненным заключением[51].
    Новое антитеррористическое законодательство США, вступившее в силу с января 2003 года, предусматривает очень жесткую систему наказаний за совершение преступлений в сфере компьютерных технологий. Последние отнесены в разряд особо тяжких федеральных преступлений и расцениваются как террористические. Сторона обвинения может потребовать пожизненного заключения кибепреступнику, которого поймали при попытке совершить кибератаку, или уже совершил предумышленный терракт, а создатели вирусов могут получить длительные сроки тюремного заключения.

    Шо? Гейклоун-₽&@ плохо стало ? Это у вас всё понесло !!! Я шутит, не буду на вас ведётся непрерывная запись сервера АНБ вас просто тихо арестуют, при чём очень на долго. Пойдёшь по статье по нашим законам США как взлом ЭВМ и умышленное за теракт, дальше на вас повесят статьи за порно и домогательства. У тебя будут куча статьей в будущем надеюсь, ждёт вас смертная казнь или пожизненным заключение [51].
    Похоже, в следующем году по вашему загранпаспорту РФ, как только вы перечете госграницу РФ и окажете за кордон не важно, на какой территорий государство вы окажитесь, США ваш тут же экстрагирует так-то готовься гейклоун ₽&@ сухари сушит на наших нарах. Не поможет тебе Калыма ХАНА рублю . Я рад понесло у вас продолжай свой цирк Ату. Его. Ату . билеты уже куплены.

    Доказательства уже будут предоставлены прокурору штата. Материалы есть хранятся в штате Юта данные о вас записи и ваших родственников записаны в течение семи лет. Дата-центр АНБ (штат Юта) Чуть позднее все материалы передадут вашим органам ФСБ-РФ и далее в МВД-РФ.
    Ну, а дальше ты гейклоун-₽&@ уже понял, что вас уже ждёт по полной программе со стороны вашей полиции РФ по месту вашего пребывание. Кредиты на этот раз вам уже не помогут.
    Удачи гейклоун-₽&@ продолжай свой цирк Ату. Его. Ату . билеты уже куплены.

  • Анатолий

    Госдеп, продолжайте. Очень интересно. Особенно понравился пассаж об экстрадикции в США. Так что Госдеп, как только это положение вступит в силу, так я сразу поеду за границу и буду всем рассказывать, что я хакер из РФ. Чтобы меня обязательно экстрадировали...

  • ₽&@

    "Особенно понравилось : нападение на компьютеры другой страны" давай  зажигай дальше .компьютер---трамп .

  • ₽&@

    Анатолий.вы что открыли в своей лечебнице кружок юриспруденции по линии словоблудие ? У вас пациент разошёлся не на шутку!

  • Анатолий

    Анатолий.вы что открыли в своей лечебнице кружок юриспруденции по линии словоблудие

    В нашей маленькой писихиатрической больничке (с) доброжелательно относятся ко всем пациентам. В том числе и к тем, кто не прошел тест Тьюринга.

    ₽&@, возможно Вам известно, сейчас проходят обкатку "юридические боты", которые автоматически отвечают на вопросы, связанные с гражданским, уголовным, семейным, налоговым (и т.д.) правом. Госдеп пытается продемонстрировать возможности такого бота. Поэтому - поприветствуем Госдепа!

  • Максим

    Ангел 13, у меня банк как раз отказывается проводить платежи ссылаясь на 115 фз. На досудебную претензию ответил похерозматично. Хочу действовать дальше, поэтому ищу подкованного в этом споре товарища. пиши свой контакт).

  • Анатолий

    Максим, А13 (он же Трамп, он же Госдеп...) - это пиндостанский бот, так что контактов Вы от него не дождетесь.
    Если же у Вас завязалась дискуссия с банком по 115-фз, то прежде, чем ввязываться в драку проверьте:
    1. Нет ли ошибок (или неактуализированных записей) в ЕГРЮЛ;
    2. Не является ли адрес Вашей фирмы в ЕГРЮЛ местом массовой регистрации.
    3. Действительны ли полномочия лиц, указанных в банковской карточке.
    4. Имеются ли у Вас сведения о конечных бенефициарах общества.
    _____________________________  
    Если по упомянутым позициям к Вам претензий нет, то проанализируйте контрагентов: нет ли среди них "ежиков в тумане". Если есть, то нужно разбираться с характером операций.
    __________________________________  
    Если Вас есть уверенность по упомянутому выше - требуйте от банка бумагу о том, что он (банк) произвел идентификацию клиента и либо нашел чего-то предосудительное (тогда что), либо не нашел. Если банк не отвечает, то в суд; с иском о возмещении убытков.

  • Надо смотреть операции, кому за что...

    Приостановили все операции или конкретные? Если все, то должны были расторгнуть договор.

    Анатолий, банк не имеет по 115-фз права информировать о причине отказа. Поэтому по любому жалоба ЦБ, прокуратура и суд.

  • Анатолий

    банк не имеет по 115-фз права информировать о причине отказа

    Ученик волшебника , я ведь написал про идентификацию. Об этом банк обязан уведомить клиента: прошел идентификацию или нет, или какие-то сведения не предоставлены. если идентификация пройдена, а счет, тем не менее блокирован, то речь может идти о плохих контрагентах. Тогда да, жалоба в ЦБ, прокуратуру, судебный иск...

  • Весь цинус и про итоги  идентификации банк не обязан говорить. Хотя обычно запрашивают дополнительно.  Клиента то терять не хочется.

  • Анатолий

    Ученик, вообще-то, цимес, тем более в симхат-тора...

  • Максим

    Анатолий, в принципе банку проще отказаться от договорных отношений РКО с организацией, которая хоть как то несёт риски для банка своей хозяйственной деятельностью вообще не вникая, по закону она работает или нет. Ну и конечно Банк не прочь такие организации немного пограбить. Поэтому обвинив организацию в нарушении 115 ФЗ(а не объяснять причины обвинения имеет полное право), Банк требует закрыть счёт и отстегнуть ему 10% при переводе остатка в другой банк.
    На сегодня, думаю, осталось только пойти в суд, поэтому ищу представителя. Если есть какие соображения- буду признателен.

  • Трамп-госдеп 13

    Привет, Максим ! Зачем тебе представитель, делается всё просто, идёшь в любой универ, где кафедра юридическая там на кафедре юристов берёшь у них методички - финансовое, уголовное, гражданское, процессуальное и административное право и всё это изучает сам всего за два месяца ничего там сложного нет. Чтобы нанят адвоката станет себе дороже, дело в том, что адвокаты на таких как вы наживаются и дела просто проигрываются в России. Нельзя верит адвокатов, верь только себе. Ты сам себе адвокат, и сам себе судья. В суде ты должен сам доказать факты мошенничества и вещественные детали иначе сама судебная система вас раздавить !!!

  • Трамп-госдеп 13

    Максим. Своя задача правильно и грамотно составит исковое заявление, сюда вкладываешь все вещественные доказательства, ходатайства, факты, доводы, судебный доклад, экспертиза. Сложность есть ты должен проанализировать всё до мелочей несколько вариантов дел в случай, если вам не удастся доказать для это вы должны проработать несколько вариантов и внести в судебный доклад и тогда ты выиграешь дело. Помни правило: ответчик это свой злой коварный враг и ты должен победит !!!

  • Анатолий


    и внести в судебный доклад

    Госдеп, трудности перевода?

  • сюда вкладываешь все вещественные доказательства,

    ???

  • Анатолий

    ???

    Ученик, это трудности перевода: гугель лучше не умеет...

  • Максим

    ...))). Ну так всё же.По моему вопросу есть варианты?

  • Трамп-госдеп 13

    Максим ! Есть всегда варианты главное правильно тактику подобрать. Не сдавайся.

  • Анатолий

    Госдеп, ну и муть тебе в память загрузили... Только форум засираешь...

  • Трамп-госдеп 13

    Анатолий вот ты и попался в законе РФ ты вообще не разбирается. Это ОБРАЗЕЦ отсюда надо только вырезать определённые ссылки законодательства и вставит в исковое заявление. Ага, Анатолий закон не знаешь. Далее Максим пока не предоставил мне чуть жалобы по его интересам. Будет тема жалоба , тогда будет тема иска. Я пока не знаю что ему надо. Мошенничество по кредиту, мошенничество по переводу или спор транзакции, незаконное списания со счетов, что конкретно ??? !!!
    Ждём от Максима тема , т.е. названия ИСКА. Тогда чуть позже ему вышлю любые практические решения суда. У нас в архиве есть любые дела готовые решения суды России.

    @Только форум засираешь...@

    Так помоги своему товарищу разобраться вы же Анатолий иделог КОММУНИЗМА, если не поможешь Максиму значит так поступим вызываем сюда человека по имени РЕШАЛА. Ты Анатолий знаешь такого товарища работает он в Москве рядом с вами. :-D

  • Бабай

    Под отмывание денег банки подводят куплю -продажу биткоинов . Ни в коем случае нельзя покупать прямо с карты и переводит на карту . Лучше использовать какой нибудь кошелёк . Минус . что комиссия будет , но это не критично... Сбер тоже занялся биткоинщиками ...

  • Анатолий

    Госдеп, в РФ нет прецедентного права, это первое; второе - ЗПП не распространяется на правоотношения, возникающие по 115-фз.
    Так что та голубая муть, которую тебе гугель нацедил - совершенно не годится...

  • Трамп-госдеп 13

    Эта является мошенничество банки злоупотребляют мол под видом по 115-фз. Просто банк хочешь присвоит деньги клиента себе и не отдавать мол под видом по 115-фз. Я легко оспорю и развалю судебное дело закон по 115-фз. и банк полностью будет в ж...пе, а деньги вернут клиенту. Есть готовое дело были решения суда в пользу клиента. Также я участвовал в развале дела по незаконно присвоение денежных средств по обагапшению со стороны гос. органов МВД. т.е. незаконные вынесение постановление по КоАПу и незаконное выписавание штрафов и т.д. Так-то Анатолий не вводи людей в туман.

  • Трамп-госдеп 13

    Всегда есть выход, любое дело можно всегда развалить хоть уголовное. Анатолий, если вы не знаете как, советую вам не братся за это дело тогда сидите молчите.

  • Анатолий

    Госдеп, сомневаюсь я, что при столь слабом знании русского языка Вы могли бы участвовать в процессе. Если только в форме ноутбука...
    А проблема состоит в том, что сам ЦБ выпустил инструкцию по 115-фз. Эта инструкция уже привела к десяткам (может уже и сотням!) тысяч блокировок. Так что Госдеп, сиди в своем Пиндостане тихо...

  • Трамп-госдеп 13

    Эту инструкцию 115 легко оспорить в конституционном суде РФ т.к. имеет ряд нарушении конвенции договора ООН и конституции права и свобод РФ , а также есть нарушение со стороны нескольких статьей закона РФ. Ну, что скажешь Анатолий. Просто у вас никто не хочешь этим заниматься все сидят, молчать ждут какого-то дяди, который за всех решить. Вот ты сиди, молчи Анатолий, лучше сами встали с дивана и пошли бы оспорили этот закон , а нееет лучше посижу. Неправильно вы так всю Россию развалите. И помни всегда у России нет будущего вот всём вопрос !!!!!!!!!!!!!!!! Я прекрасно знаю законы РФ и с русским тоже хорошо !!! Спроси у Навального о чём ? Он вам подскажешь !!! Ах!.... Ха…Ха… !!!!! Ржу не могу !!!! :-D

страницы
Комментировать

Отключить мобильную версию