При проведении банковских операций банки обязаны идентифицировать клиента, в том числе посредством проверки действительности паспорта на сайте ФМС России. Однако сайт не всегда работает корректно.
В случаях, когда в работе сайта ФМС России произошел сбой или кредитной организацией получен ответ: "В электронных учетах ФМС России в настоящее время не значится", ЦБ РФ рекомендовал банковским работникам отказывать клиентам в приеме на обслуживание до получения официального ответа территориального подразделения ФМС России о действительности паспорта данного лица.
Кроме того, Центробанк рекомендовал использовать банкам вариант обмена сведениями с использованием Единой системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) (письмо ЦБ РФ от 07.07.14 № 12-1-5/1532).
