В МВД нужна специальная структура для борьбы с "фальшивыми" банками

В структуре МВД и Минкомсвязи должны быть созданы специальные структуры, специализирующиеся на финансовых проблемах.

Такую точку зрения высказал "РГ" президент Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков. Внимание правоохранителей и минкомсвязи к финансам, считает он, надо усилить из-за мошенничеств в сфере интернет-финансов.

Вчера стало известно о том, что в Сети обнаружен несуществующий банк с названием "Балткомбанк". На сайте банка было написано, что лицензию номер 2951 организации  выдал первый зампред ЦБ Андрей Козлов 22 мая 2007 года. Однако Козлов был убит в результате покушения 13 сентября 2006 года. Балткомбанк через интернет предлагал услуги по открытию вклада, оформлению кредитных карт, займов наличными и т.д. Причем это уже второй случай появления "банка-фальшивки" в Интернете в этом году. В феврале Банк России обнаружил действовавший по такой же схеме Тон-банк.

Раньше Аксаков таких случаев не припоминает. В действующем законодательстве, говорит он, для мошенников предусмотрено соответствующее наказание, этого вполне достаточно.  Осуществление незаконной банковской деятельности без регистрации или без лицензии наказывается штрафом в размере от 100 тысяч до 300 тысяч рублей. Если данное деяние совершено организованной группой или ущерб от него оценивается в особо крупном размере, то санкция статьи предусматривает лишение свободы на срок до семи лет.

Но, видимо, нужно наладить тщательный мониторинг интернет-пространства, чтобы пресекать такие случаи. В правоохранительных органах,  считает Аксаков,  следует создать специальную структуру, которая отслеживала бы деятельность финансовых организаций в  Интернете, пластиковые карты, вопросы с кредитами и займами. Для этого нужны специальные знания, опыт. Такая структура должна взаимодействовать с Центробанком, Росфинмониторингом, говорит Аксаков. Больше внимания финансовым вопросам следует уделить и минкомсвязи.

А гражданам надо быть особо внимательными и, чтобы не попасться на "удочку" мошенников проверять наличие банковской лицензии на сайте ЦБ.

В Интернете подозрения по поводу незаконной деятельности банка появились в конце марта-начале апреля. Пользователи спрашивали друг у друга, есть ли такой банк, стоит ли соглашаться на получение кредита, который одобрен банком. При этом для получения кредитки требовалась предоплата в 2 тысячи рублей.

Сегодня с утра сайт "Балткомбанка" не открывался.