Правительство расширило полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу. Ей дали право интересоваться движением средств по счетам и вкладам клиентов. Банки предоставят выписки по операциям, в том числе содержащие банковскую тайну, копии анкет клиентов банка и т.п. Причем обладатель депозита не узнает, что его данные отправлены в контролирующий орган.

Правительство РФ значительно расширило полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу. Постановление от 23.04.2012 N 375 вносит изменения в Положение о представлении информации в ФСФМ. Теперь служба сможет более активно интересоваться движением средств по счетам и вкладам клиентов. Она получит право запрашивать в кредитных организациях соответствующую информацию и получать широкий доступ к банковской тайне.

По запросам Росфинмониторинга организации сообщат разнообразную дополнительную информацию о подозрительных сделках:

Кредитная организация представляет по запросу Федеральной службы по финансовому мониторингу следующую дополнительную информацию об операциях клиентов:

  • заверенные копии гражданско-правовых договоров;
  • заверенные копии паспортов сделок;
  • ведомости банковского контроля;
  • справки о подтверждающих документах;
  • заверенные копии карточек с образцами подписей и оттисками печатей;
  • выписки за определенный в запросе период времени по операциям на счетах клиентов, в том числе содержащие банковскую тайну, в соответствии с законодательством Российской Федерации о банках и банковской деятельности;
  • сведения о входящем остатке по счетам клиентов по состоянию на дату, указанную в запросе;
  • сведения о движении денежных средств по банковским картам, эмитированным к счетам физического лица за период времени, определенный в запросе;
  • сведения обо всех операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета;
  • копии заявлений на открытие (закрытие) счетов;
  • копии анкет (досье) клиентов банка;
  • копии паспортов лиц, имеющих право на проведение финансовых операций по счетам (в случае управления счетом на основании доверенности - копия такой доверенности);
  • сведения об операциях клиентов с векселями и о гражданско-правовых договорах клиентов, перечень которых определяется Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Данные необходимо будет передавать в электронном виде - по каналам связи или на магнитном носителе. Только в отдельных случаях и по согласованию с ведомством материалы примут в бумажном виде.
Информация по операциям (сделкам) теперь будет представляться в течение 3 рабочих дней. Раньше на это отводился только один день.

Обладатель депозита не узнает, что им заинтересовался Росфинмониторинг. Организациям запрещено информировать клиентов о получении запросов Службы, а также о содержании представленной информации по запросам.

Отметим, что некоторое время назад аналогичные изменения затронули закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Постановление правительства вступает в силу по истечении 7 дней после дня официального опубликования. Документ начнет действовать с 10 мая.