Российские финансовые организации смогут поручать идентификацию таких лиц иностранным коллегам и затем открывать счета без личного присутствия. Гражданам недружественных стран в большинстве случаев это, скорее всего, не светит.
Федеральным законом от 10.07.2023 N 308-ФЗ вносятся поправки в антиотмывочный закон.
Устанавливается, что российская финансовая организация вправе поручать иностранной финансовой организации проведение идентификации клиента – иностранного гражданина или иностранного юрлица, их представителей, бенефициаров. Отдельным банкам или другим финансовым организациям ЦБ сможет запрещать делегировать идентификацию за границу.
В случае наличия такой идентификации кредитная организация в России будет вправе открыть счет (вклад) иностранному клиенту без личного присутствия.
Причем, правительство утвердит перечень стран, с которыми российским банкам можно работать в таком формате – наверняка туда не попадут недружественные, а значит, в силу географической связи гражданам таких стран в большинстве случаев новая "фишка" будет недоступна. Хотя принятый закон прямого запрета не содержит. Так что, если гражданин такой страны приедет в страну из списка и пройдет идентификацию там, то тогда все-таки сможет дистанционно открыть счет в РФ.
При этом контролируемыми станут операции с деньгами или имуществом иностранных граждан от 50 тысяч рублей (или эквивалент в иностранной валюте), иностранных юрлиц от 500 тысяч рублей (или эквивалент), если проведена идентификация указанным способом.
Закон вступит в силу 21 июля 2023 года.
