Банки подозревают клиента в спекуляции, если он стал много покупать за границей
© anekdotov.net

ЦБ предписал банкам проявлять повышенное внимание к некоторым операциям клиентов.

ЦБ посоветовал банкам обращать повышенное внимание:

  • на операции физических и юридических лиц, направленные на обход установленных в этом году ограничений по валютным операциям (например, на попытку избежать обязательной продажи валютной выручки), по выводу активов организациями – нерезидентами из недружественных стран.
  • на нестандартное поведение клиентов, аномалии в транзакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера.

Такие аномалии могут быть вызваны текущей социально-экономической обстановкой. Это могут быть, например:

  • нехарактерный для частного потребления рост объемов приобретения однотипных товаров – это может быть нацелено на последующую перепродажу
  • операции, направленные на вывод средств за рубеж
  • операции, связанные с цифровой валютой.

В случае выявления таких операций банк должен:

  • провести углубленную проверку в отношении клиента;
  • подумать, а не отказаться ли проводить операцию;
  • решить вопрос о квалификации таких операций в качестве подозрительных и, если ответ положительный, сообщить в Росфинмониторинг (письмо от 16 марта 2022 года N 019-12/1796 сегодня разослано правовыми системами).