ЦБ сообщил, что предложил всем кредитным организациям постепенно подключаться к платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) в пилотном режиме. Это позволит протестировать системы и начать полноценно взаимодействовать с Банком России с 1 июля 2022 года, как и предусмотрено законом.
В течение нескольких месяцев предстоит отработать технологию, которая позволит регулятору ежедневно получать от банков информацию об их клиентах (юрлицах и ИП). Банк России, в свою очередь, будет передавать банкам сведения об уровне риска клиентов по антиотмывочному законодательству.
В конце прошлого года уже было организовано тестирование платформы с 40 кредитными организациями, в том числе с большинством системно значимых банков.
Напомним, практика деления анковских клиентов на "антиотмывочные" группы введена законом 423-ФЗ в прошлом году. Предполагается три группы риска (низкий, средний и высокий). Тот факт, что ЦБ отнес клиента к определенному уровню, не будет безусловно влиять на оценку со стороны банка. Последний будет вправе использовать это лишь в качестве одного из факторов. Низкому уровню риска не грозит буквально ничего. Самым же рискованным клиентам будут отказывать не только в проведении операций, в использовании электронных средств платежа, в снятии налички, но и в выдаче или переводе на другой счет остатка денег при закрытии счета.
