Обмен банкнот - поврежденных или на другой номинал - будет без идентификации физлиц
© anekdotov.net

... если сумма не превышает 40 тысяч рублей. Такой законопроект скоро примут в третьем чтении.

В Госдуме готов к третьему чтению законопроект с поправками в антиотмывочный закон 115-ФЗ, точнее, в его статью 7, регламентирующую обязанности банков и других организаций финсектора, в частности, по идентификации клиентов.

Эти нормы будут дополнены – если физлицо:

  • разменивает банкноты или монеты одного номинала на другой
  • меняет поврежденные банкноты или монеты, не имеющие признаков подделки, на годные

на сумму, не превышающую 40 тысяч рублей (либо эквивалент этого в иностранной валюте), то не проводится идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя, в том числе упрощенная идентификация.

Исключение составят случи, когда у работников финансовой организации возникают подозрения, что операция выполняется в целях отмывания преступных доходов, или финансирования терроризма. При совершении аналогичных операций на суммы до 100 тысяч идентификация будет упрощенной (законопроект 1105089-7).

Аналогичные правила действуют при обмене валют на те же суммы.