Центробанк отозвал лицензию у столичного банка «Платина». Поводом стали «непрозрачные операции»: частные лица переводили через банк деньги нелегальным онлайн-казино и букмекерским конторам, сообщила пресс-служба ЦБ. Также кредитная организация нарушала требования антиотмывочного законодательства. После заявления Центробанка на сайте «Платины» появилась надпись с обвинениями в адрес регулятора.
В заявлении Центрального банка сказано, что банк «Платина» «проводил в значительных объёмах непрозрачные операции, направленные на обеспечение расчётов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами». Также он нарушал законы, включая те, которые касаются «противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». В связи с этим ЦБ уже неоднократно «применял меры». По размеру активов банк занимал 246 место в банковской системе России.
Вскоре после выхода пресс-релиза на сайте банка «Платина» появилось сообщение: «Нет такого преступления, на которое не пойдёт чиновник Центробанка ради взятки от наркомафии». Ниже были опубликованы ссылки на документы из переписки банка с регулятором. Большинство из них не открываются.
«Секрет» направил запрос в Центробанк, однако на момент публикации ответ так и не поступил. По телефонам, указанным на сайте банка «Платина», никто не ответил.
Как сообщил «Интерфакс», владельцы банка — супруги Андрей и Мария Грибовы. Андрей Грибов с 2001 года руководит компанией «КиберПлат», которая была первой российской электронной платёжной системой. В 2018 году Центробанк включил CyberPlat в реестр кредитных организаций, признанных значимыми на рынке платёжных услуг, но в 2019 году исключил её из реестра. В 2020 году CyberPlat стал предоставлять услуги денежных переводов от юрлиц физлицам через Систему быстрых платежей (СБП) Банка России.
Ранее «Секрет» писал, что Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у саранского КС Банка. Кредитная организация занимала 176-е место в банковской системе России. Регулятор отметил, что банк неоднократно нарушал законы и нормативы ЦБ.
Посмотрел сайт Платины - все там открывается и скачивается (но скоро не будет - РКН заблокирует за схемы покупки наркоты). Подробней ситуацию описало, например, вот этобанковское издание . Разумеется, никаких прямых доказательств о связях ЦБ и наркодельцов нет, равно как и о связях Киви с ними. Выводы Платина делает на том основании, что с Киви ЦБ не борется, хотя каждый знает как используют Киви-кошельки, а у них отобрали лицензию при том, что они не только не занимались незаконными платежами, но и сами активно совместно с ЦБ не один год участвовали с борьбе с незаконными операциями через терминалы. Интерес Платины в этом понятен, у них старейшая платежная система Киберплат и если конкурент получает преимущество в виде очень доходных нелегальных операций, это убивает бизнес остальных. Судить, кто прав, кто виноват на основании этой информации нельзя. Мне показалась крайне странной изложенная банком в письме Набиуллиной информация как у них проводили проверку: 1400 вопросов, результат проверки на 600 листах в том числе 5-6 размером штрифта, ответит нужно за 10 дней, неприятие аргументов, что указанные в схемах фирмы не имеют отношения к банку... Возможно я плохо следил за процессом отзыва лицензий, но подобный "хлопок дверью" наблюдаю первый раз, прям на официальном сайте банка...
Почему-то я не удивлён... сначала банк "Нейва" за якобы рейдерскую деятельность и махинации с валютой, теперь вот до этих ребят докопались.
Для информации, если кто не в курсе: Банк Нейва имел самый выгодный для покупки и продажи курс валют. Я всегда там покупал, и не только я. Разница составляла примерно 60коп (для сравнения Сбер обдирал и доходило до 1,5руб). Понятно же, с чьей подачки прикрыли Нейву.
Думаю, здесь тоже просто устранили конкурента внутри своего же курятника. И думаю это не последний банк, теряющий лицензию в ближайшем будущем.