Очень вероятно, что в случае принятия законопроекта, предложенного депутатами, продавцам недвижимости стоимостью от 3 млн не избежать внимания как Росфинмониторинга, так и налоговиков. Кроме того, обязательному контролю в рамках антиотмывочного законодательства будут подлежать крупные почтовые переводы, оплата с мобильного счета, выигрыши, беспроцентные займы, страховые выплаты и премии и многое другое.

Депутаты предлагают реформировать "антиотмывочный" контроль – с этой целью в Госдуму внесен законопроект № 582426-7 с поправками в антиотмывочный закон 115-ФЗ.

В пояснительной записке авторы обещают, что перечень подлежащих обязательному контролю операций уменьшат – контролируемыми перестанут быть:

  • обмен юридическими и физическими лицами банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
  • операции по анонимным счетам;
  • переводы денежных средств, проводимые некредитными организациями по поручению клиента.

Вместе с тем, из текста законопроекта можно почерпнуть следующее.

Перечень операций, контролируемых при сумме от 600 тысяч, сократится на вышеуказанный обмен банкнот, при этом в перечне скорректируется пара пунктов. Например, сейчас контролируется получение физлицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, а будет – получение физлицом налички по ценной бумаге на предъявителя (независимо от источника ее получения). Добавится в этот перечень приобретение за наличку драгметаллов, драгкамней, ювелирки. Конкретизируется список действий с нерезидентами из "плохих" стран (не выполняющих требования ФАТФ).

Существенно расширится перечень операций по банковским счетам (вкладам), контролируемых от той же суммы. Сейчас в этом перечне три пунта, а будет – 10. Правда, не все они ведут к усилению контроля – например, сейчас контролируются зачисления на счета любых свежезарегистрированных фирм, а будут – только иностранных.

Вместе с тем, за физлицами "большой брат" будет следить тщательнее: отчетность в РФМ будет поступать по крупным выигрышам, оплате ставок, беспроцентным займам или безвозмездной помощи, операциям с драгметаллами и ювелиркой, страховым выплатам и премиям, платежам по договору финансирования под уступку денежного требования. Впрочем, последние четыре пункта будут касаться и юрлиц тоже.

Будет конкретизирован пункт о контроле за куплей-продажей недвижимости стоимостью от 3 млн рублей – риэлтеры будут отчитываться о наличных платежах клиентов, а также информация в РФМ будет поступать от банков при зачислении или списании средств на/со счета или вклада клиента в рамках сделки с недвижимостью.

Сейчас только риэлторы должны отчитываться о совершении сделки на такую сумму. Теперь же власти надеются взять под контроль всю цепочку движения денег при купле-продаже недвижимости, так что снижаются шансы увести сделку из-под контроля, занизив ее стоимость. Под ударом и налоговая сторона вопроса, ведь налоговая служба имеет с Росфинмониторингом соглашение об информационном обмене, и продавцам, по-видимому не очень-то удастся экономить на НДФЛ после принятия законопроекта.

В поле зрения РФМ попадут также почтовые переводы на сумму от 100 тысяч рублей (или эквивалент в валюте), оплата со счета мобильного телефона (кроме платы за услуги связи) на сумму от 50 тысяч.

Кроме того, предложено дифференцировать подход к представлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю – для каждой сферы определят свои виды операций, информацию по которым надо подавать в Росфинмониторинг. Контролируемые операции разделят на собственно операции и сделки. Авторы утверждают, что в результате снизится нагрузка на банки и небанковский сектор.

Для вступления закона в силу предлагается оставить 90 дней с момента принятия.