ЦБ вынес на антикоррупционную экспертизу проект изменений в инструкцию от 16 августа 2017 года № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления».

В случае принятия поправок инструкция будет распространяться на физлиц-резидентов при проведении ими валютных операций в виде предоставления займов нерезидентам (и возврата таких займов) в иностранной валюте и (или) рублях с использованием своих банковских счетов (вкладов).

При списании средств в пользу нерезидента со счета, открытого в уполномоченном банке, при предоставлении займа нерезиденту физлицо должно будет представить в уполномоченный банк договор займа. Если сумма займа равна или превышает 3 млн рублей, то вместе с договором займа надо будет поделиться информацией об ожидаемых сроках репатриации средств.

Когда деньги зачисляются резиденту в виде возврата займа или уплату процентов, гражданин должен будет сообщать уполномоченному банку информацию о назначении такого платежа не позднее 30 рабочих дней, следующих за днем зачисления.

Изначально инструкция касалась (и пока что еще касается) только резидентов, являющихся юрлицами (кроме кредитных организаций), ИП или лицами, занимающимися частной практикой.

Вносится также множество других поправок в инструкцию.