Об эффективном выявлении бенефициарных владельцев клиентов

Росфинмониторингом разработаны рекомендации по эффективному выявлению бенефициарных владельцев их клиентов.

Мероприятия по установлению бенефициарного владельца клиента включают:

• выявление бенефициарных владельцев (в т.ч. анкетирование клиента, изучение учредительных документов клиентов и др.);
• идентификацию бенефициарных владельцев (указаны сведения, которые организация обязана устанавливать в рамках идентификации бенефициарного владельца);
• обновление информации о бенефициарном владельце клиента (перечислены сроки и порядок обновления информации);
• принятие мер по определению структуры бенефициарного владения клиента и получение информации о каждом уровне этой структуры.

Отмечается, что фактором, существенно повышающим риск клиента, является нежелание предоставлять информацию о своих бенефициарных владельцах или задержки с предоставлением такой информации. Повышенного внимания требуют клиенты, бенефициарные владельцы которых являются нерезидентами, особенно резидентами юрисдикций, предоставляющих льготный налоговый режим, а также стран, не выполняющих Рекомендации ФАТФ.