Проверьте плиз.
Вид договора - кредитная линия( 15% в год). По условиям договора начисление процентов начинается со дня, следующего за днём предоставления транша. Расчёт % производится на ежедневные остатки основного долга. Расчётный периож по начисленным процентам с 21 числа предыдущего месяца по 20 число текущего. Заемщик выплачивает проценты начиная с 22-го, не позднее последнего рабочего дня месяца.
30.05 получили 10 млн
03.06 получили 2 млн
Проценты начисляем с 31.05
с 31.05 - по 03.06 10млн*15%/366*4=16393-44
с 04.06 - по 20.06 12млн*15%/366*17=83606-56
Т.е. с 22 до последнего рабочего дня мы должны пречислить 100тыс.
А в БУ и НУ я долна принимать в расход на 20 число или на последнее число месяца?
Т.е. я должна рассчитать сумму % на 31.05 и принять её 31.05, и сумму с 01.06 по 20.06 и принять её 30.06? Или на 30.06 сумму с 01.06 по 30.06 независимо от условий договора?
Ленор