Бухгалтерский учет. Налоги. Аудит
Бухгалтерский учет. Налоги. Аудит

Форум – Бухгалтерский учет и налогообложение

Обсуждаем:

лимит кассы

Юся (c0265)
26.08.2005, 12:28
У нас такая ситуация: розничная торговля. лимит небольшой, а выручки за день накабливается достаточно. Выручку вбанк сдаём не часто, и сверхлимитную сумму сдаём редко (Обособленое подразделение находится в Моск.обл., а головное и банк в Москве). Исходя из этой ситуации, мы все сверхлим. суммы отдаём подотчёт, на след.день подотчётник расситывается и берёт снова и т.д. Вроди бы мы ничего не нарушаем. Банк наш возмущается. Кто прав: мы или банк? Если ещё какой-либо выход из подобной ситуации? Спасибо!

Даяна (de83d)
26.08.2005, 12:34
У меня в фирмах ситуация такая же. Выручку все время отдаем под отчет директору. Он ее сдает в банк (один раз в неделю).Банк проверял кассовую дисциплину, в акте по проверке написал как рекомендации- сдачу выручки в банк.
Гена (47f64)
26.08.2005, 12:36
неужели так трудно потратить несколько часов и получить в банке лимит?
Олик (7b537)
26.08.2005, 12:36
У нас банк тоже всегда возмущается, но штрафы за это не предусмотрены, главное лимит на конец дня не превышен. А выход только один - ежедневная инкассация.
26.08.2005, 12:38
Может всё и по закону, только вот не надоело такой фигнёй заниматься? Выход простой.

1. Увеличить лимит.
2. Открыть ещё один счёт в близлежащем к обособке банке и сдавать деньги туда.
Юся (c0265)
26.08.2005, 12:38
Кажый день не наездишься.Снаял в 18-00 сверхлим. сумму- пока доехал в банк - 21-00 - он уже закрыт.
Даяна (de83d)
26.08.2005, 12:40
Лимит все равно будет на много меньше, чем выручка. И директор все равно не будет ездить в банк каждый день.
Юся (c0265)
26.08.2005, 12:42
Отрыть счёт в ближ. банке - начальство не одобряет, пытались (они нас, бухов, не понимают). А на счёт увеличения лимита - его же оформляют на год- если что измениться то только с 2006 года - или я ошибаюсь?
26.08.2005, 12:45
Лимит можно менять хоть каждый день в течении года. Если установите в расчёте сдачу раз в три дня и соответствующий лимит, то и не придётся сдавать каждый день.
Даяна (de83d)
26.08.2005, 12:46
Лимит кассы у нас банк пересматривает каждый квартал, если это необходимо предприятию.
26.08.2005, 12:48
"Отрыть счёт в ближ. банке - начальство не одобряет, пытались (они нас, бухов, не понимают)."

Угу, а то что хранить крупные суммы денег и таскать их из области в Москву повышенный риск, это они понимают?
Даяна (de83d)
26.08.2005, 12:55
Да, и деньги всегда под рукой
Юся (c0265)
26.08.2005, 12:55
Вилимо, нашему начальству ТАК удобней. А по поводу изменения лимита - Спасибо!
Олик (90ea4)
26.08.2005, 15:36
"Если установите в расчёте сдачу раз в три дня и соответствующий лимит, то и не придётся сдавать каждый день."
После того как наш банк проверил Центробанк, он не разрешает нам расчитывать лимит исходя из 3-х дней, т.к. мы не в районе Крайнего Севера.
Елена Викторовна (01e95)
29.08.2005, 14:47
Посмотрите статью по ссылке [www.klerk.ru] "Легко не превысить лимит кассы". А руководителям Вашим, я как аудитор с 12 летним стажем сказала бы то, что всегда говорю своим клиентам "Когда наступит час Х, поздно будет кричать спасите-помогите". Если они не понимают базовых требований бухгалтерского и налогового законодательства и не хотят слушать знающих людей (Вас), то потом потратятся больше на штрафах и подарках.
С уважением Елена Викторовна аудитор
avatar
Re*  
29.08.2005, 15:09
Как правило, банки идут навстречу клиентам,
если намекнуть, что "раз в три дня и много" -
непременное условие нахождения в их банке.
Agnessa (37653)
20.03.2007, 16:30
по поводу лимита кассы. может кто знает? объясню на пальцах, если лимит 100 руб, а я в течении дня отдавала под отчет рублей 250, и обратно, но на конец дня лимит не превышает 100. я имею право так делать? по закону все это?
Т. Б.  
20.03.2007, 16:50
если у вас есть разрешение на использование выручки на выдачу в подотчет,то да, нормально.
21.03.2007, 11:04
а если только на зарплату?
Agnessa (37653)
21.03.2007, 18:35
Т.Б.
а где его взять это разрешение, не подскажете? стесняюсь
22.03.2007, 10:32
В банке берете расчет на установление лимита кассы, там и указываете на что будете использовать выручку.
Т. Б.  
22.03.2007, 11:42
Банки сейчас не разрешают ни на что использовать выручку , кроме выдачи зарплаты, ну еще, если есть, на закупку сельхозпродукции у населения. На это есть письма ЦБ.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Главное управление по Санкт-Петербургу

ПИСЬМО
от 18 августа 2006 г. N 27-1-14/7399

О ПОРЯДКЕ РАСХОДОВАНИЯ ВЫРУЧКИ ПРЕДПРИЯТИЯМИ

Главное управление Банка России по Санкт-Петербургу, рассмотрев запрос от 26.07.2006 N 01/0472и, сообщает, что в соответствии с разъяснениями Департамента платежных систем и расчетов Банка России в настоящее время при определении целей расходования денежной выручки, поступающей в кассу организации, следует руководствоваться пунктом 7 Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации, утвержденного решением совета директоров Банка России от 22.09.1993 N 40 (далее - Порядок).
Согласно данному Порядку предприятия, объединения, организации и учреждения, имеющие постоянную денежную выручку, по согласованию с обслуживающим их банком могут расходовать ее на оплату труда и выплаты социально-трудовых льгот, закупку сельскохозяйственной продукции, скупку тары и вещей у населения.
Правовым основанием перечисленных в указанном пункте Порядка направлений расходования предприятиями денежной выручки является пункт 2 Указа Президента Российской Федерации от 14.06.1992 N 622 "О дополнительных мерах по ограничению налично-денежного обращения".

Заместитель начальника
Главного управления
Центрального банка РФ
по Санкт-Петербургу
С.П.Завьялов
Т. Б.  
22.03.2007, 11:46
Поэтому единственный вариант, договориться с банком на увеличение лимита или на сдачу выручки на след.день, Тоже прописавыется в расчете лимита кассы.
Еще мы иногда практикуем, когда вдруг принесли выручку в конце дня и сумма большая. то с банком договариваемся и устанавливаем временный лимит по письму.
22.03.2007, 12:19
А у меня ЧП и банк разрешил выдачу с выручки только на зарплату, что делать не знаю.
Автор:
Ваш Email:

Защита от спама:
Введите код, который вы видете ниже (защита от роботов-спамеров).
  ******   **         ******   ********   ********  
 **    **  **        **    **  **     **  **     ** 
 **        **        **        **     **  **     ** 
 **        **        **        ********   **     ** 
 **        **        **        **         **     ** 
 **    **  **        **    **  **         **     ** 
  ******   ********   ******   **         ********  
Сообщение: