Как закрытый ИП может погасить свой долг на ООО

Здравствуйте
ООО перечислило на ИП (на ОСНО) предоплату за товар. Буквально через неделю ИП закрыли. 
ИП написал заявление в банк на возврат суммы со своего закрывающегося счета на наше ООО, но финмониторинг банка ему отказал. Сказали: либо может забрать деньги наличными, либо они ему перечислят на его личный счет. На личном счете у него лимит на перечисление (по 500 тыс. в месяц), долг около 5 млн.
ИП ненадежный (как оказалось), может уйти в запой ))) Пасти его 10 месяцев - не вариант.
Может ли он как физик перечислить деньги за своего ИП через оператора банка?
Нужно ли нам пробивать чек по этой операции? 
Исправлений: 1; последнее - в 16.04.2024, 09:33.

ККТ применять обязательно - физик вносит наличку или оплачивает со своего личного счета.
Чтобы такие суммы наличности из банка выносить нужна охрана.
Или пусть он сверхлимитные с комиссией перечисляет - межбанковский перевод дорого стоит.
Комиссионные или услуги охраны, а также стоимость ККТ на него возложите.

Спасибо за ответ. 
Мы, вроде как, не можем наличкой больше 100 тыс. рублей принять в рамках одного договора? Или это будет считаться приход от физика?
Да и расходы, конечно, на нас лягут... ( 
Пытаемся проработать план оплаты от сторонних организаций за него.
Вообще, непонятно на каком основании банк отказал ему в переводе нам денег. Там всё прозрачно: деньги пришли, через неделю хотели отправить обратно. 
Сейчас вынуждены городить какую-то непонятную схему из-за банковской псевдобдительности.  

В продолжение: а может он нам, как физик, внести деньги в кассу (предположим за товар), а потом подписать расторжение договора на покупку этого товара и трехсторонний зачет МЫ (ООО) - ИП - Физик?
Не сильно сложно? 
Правда, для этой операции нам придется кассу арендовать, никогда с наличкой не работали 

Olesya-V
Мы, вроде как, не можем наличкой больше 100 тыс. рублей принять в рамках одного договора?

Лимит 100 тыс. руб. здесь не действует. Это не расчет по одному договору.
Речь идет о возврате ошибочно перечисленных денежных средств.

Olesya-V
Правда, для этой операции нам придется кассу арендовать, никогда с наличкой не работали 

Как вариант - заключить соглашение о новации этого долга в договор займа.
Для возврата займа ККТ не требуется (если этот заем не был выдан для для оплаты товаров, работ, услуг).

Olesya-V
Вообще, непонятно на каком основании банк отказал ему в переводе нам денег. Там всё прозрачно: деньги пришли, через неделю хотели отправить обратно. 
Сейчас вынуждены городить какую-то непонятную схему из-за банковской псевдобдительности.  

ну так спросите в банке о причинах, предоставьте им договора.
Может все дело в размере комиссии.

Отдавали все документы, конечно. И договор, и расторжение договора. Не сработало. Объяснять ИПэшнику никто ничего не стал. 
Вообще,это уже второй случай за неделю, когда банк внаглую заставляет ИП закрыть счет и забрать деньги. Ладно, этот случай, тут сам ИП закрывается, а второго нашего контрагента (тоже ИП) Альфа-банк заблокировали по смешному поводу и заставляют закрыть счет и забрать деньги.... Что-то непонятное 

Random, интересное решение, да. Сейчас подумаем. Спасибо)

Есть еще 1 вариант:
Подать в суд на ИП. Не на банк (с банком в суде бодаться бесполезно), а на физлицо Иванова И.И.
Можно еще и проценты в иск включить.

Поскольку Вы долг подтвердить вполне в состоянии, решение суда будет в Вашу пользу.
А когда будет на руках судебный приказ (или исполнительный лист), банк будет обязан перечислить деньги по этому документу.

Минус - это долго.

Random
Минус - это долго.

Так как нет спора оп сумме долго, то можно зафиксировать мировое соглашение, то это сильно сократит длительность.
Минус - нужно платить пошлины.

Ваш вариант с новацией долга в заем и погашение займа через кассу - самый простой и быстрый. И не требует дополнительных расходов, кроме комиссии банка за снятие наличных этим бывшим ИП/

3e4r5t
И не требует дополнительных расходов, кроме комиссии банка за снятие наличных этим бывшим ИП/

и аренды кассы? Или можем по ордеру принять? Это же не реализация....

3e4r5t
Так как нет спора оп сумме долго, то можно зафиксировать мировое соглашение, то это сильно сократит длительность.

А мировое соглашение равносильно судебному приказу?
Я просто в юр. вопросах не очень.
Тут же главное - обязать банк деньги перечислить.

Random
А мировое соглашение равносильно судебному приказу?

мировое соглашение может проводиться через суд и тогда оформляется решением суда в обычном порядке. Но только быстро. Можно на первом же заседании получить решение суда.

Olesya-V
Или можем по ордеру принять? Это же не реализация...

Вам выше Random написал, что касса не нужна для операциям по займам.

Random
Как вариант - заключить соглашение о новации этого долга в договор займа.
Для возврата займа ККТ не требуется (если этот заем не был выдан для для оплаты товаров, работ, услуг).