Журнал «Экономические преступления» № 9/2009

«Рейдеры заказывают привлекательные объекты банкам»
«Рейдеры заказывают привлекательные объекты банкам»

По статистике МВД России Санкт-Петербург и Ленинградская область прочно занимают второе место после Москвы по количеству уголовных дел о рейдерских захватах 1 . Однако член Экспертного совета Межведомственной комиссии при Правительстве Санкт-Петербурга по вопросам экономической безопасности Вадим АСТАХОВ полагает, что время криминальных захватов в регионе прошло, а новые методы отъема собственности стали более цивилизованными.

CURRICULUM VITAE

Вадим Николаевич Астахов

Родился в 1962 г. в г. Оленогорск Мурманской области.

С 1994 по 1999 гг. работал начальником юридического департамента Объединения предпринимателей Мурманской области «Кольский Север».

С 2002 по 2006 гг. возглавлял ГУ «ЛенЮрБюро» при Правительстве Ленинградской области.

В настоящее время ― директор ООО «Астахов и Партнеры».

Состоит в Экспертном совете Межведомственной комиссии при Правительстве Санкт-Петербурга по вопросам экономической безопасности.

Доктор права Американского Университета Бизнеса и Администрирования Сан-Франциско (США), Член-корреспондент Академии управления медицины и права им. Святослава Федорова

Чем заняты рейдеры сегодня

— Вадим Николаевич, как, на ваш взгляд, изменилась ситуация с отъемом собственности за последние год–два? Стало ли рейдерских захватов меньше или, наоборот, их число увеличилось?

— Думаю, пик рейдерской активности пришелся на конец 2006 года и весь 2007 год. Помню, как в 2007 году в кабинете начальника Управления Правительства Москвы по экономической безопасности мы смотрели отснятые видеоматериалы о захвате крупного промышленного объекта. Без комментариев очевидца невозможно было понять, где и в какой стране все это происходит. Слезоточивый газ, дубинки, сотни людей в камуфляжной форме атакуют друг друга. Все это воспринималось, как кадры из зон боевых действий или массовых беспорядков.

Классикой рейдерства можно назвать другой случай. Мошенники в сговоре с сотрудниками налоговой инспекции № 15 Санкт-Петербурга вносили изменения в уставные и учредительные документы, меняли собственников предприятий. Новые собственники реализовывали имущество компании, «создавая» добросовестного приобретателя или проводя реорганизацию в другом регионе, ликвидировали юридическое лицо, исключая его из ЕГРЮЛ. Доходило до того, что на протяжении 2007 года многие предприниматели с самого утра скупали местные выпуски газет, которые печатали списки предприятий, попавшие в «орбиту» мошеннических схем. Газеты пестрели заголовками типа «А вас еще не захватили?». Хорошо, что жалобы в правоохранительные органы возымели свое действие и все фигуранты мошеннической схемы, включая налоговиков, понесли наказание.

Сейчас эта схема уже ушла в прошлое вместе с «работавшими» в ней людьми, но пришло новое время, новые схемы, новые люди. В феврале 2006 года в Санкт-Петербурге была создана Межведомственная комиссия по борьбе с экономическими преступлениями. Комиссию возглавляет вице-губернатор, а ее членами стали, в том числе представители контролирующих и правоохранительных органов. За время создания комиссия рассмотрела и помогла более 400 обратившимся за помощью предприятиям, подвергшимся корпоративному шантажу.

При этом за 2008 год число обращений уменьшилось практически вдвое, и рейдерский захват «в чистом виде» в сообщениях уже не упоминается.

— И на что сейчас жалуются предприниматели?

— Достаточно часто к нам поступают обращения бизнесменов, которые столкнулись с умелой подделкой документов, в том числе требующих нотариального заверения, а также ложными свидетельскими показаниями. К примеру, такая ситуация возникает после смерти одного из учредителей компании, когда встает вопрос о разделе собственности. Мошенники предъявляют нотариально заверенные доверенности, договоры купли-продажи, подкрепляя их экспертными оценками подлинности для подтверждения якобы имевшего место факта совершаемых юридических действий по отчуждению имущества. Все это очень усложняет процедуру восстановления прав собственности.

Изредка поступают данные о применении рейдерами силового давления через коррумпированных сотрудников спецслужб, подделках судебных решений.

—- Могли бы назвать какие-нибудь новые методы рейдеров?

— Поскольку я состою в совете при органе власти, мне бы не хотелось в подробностях рассказывать обо всех тех явлениях, которые мы относим к новым методам рейдерства. Хотя таковые и имеют место, принципиальная позиция членов совета заключается в том, что, рассказывая о случаях, которые попадаются нам на практике, мы в некотором смысле делимся идеями с мошенниками.

Сейчас рейдеры стараются выступать больше в правовом поле, представляя интересы одного или нескольких собственников. Имея значительный финансовый ресурс, административную поддержку и группу проверенных специалистов корпоративного права, они стараются склонить своих оппонентов к мировому соглашению, создав патовую ситуацию и навязав кабальные условия.

В определенном смысле рейдерам играет на руку и экономический кризис. Вследствие неплатежей стало расти количество предприятий-банкротов. В этом процессе «включаются» в работу старые рейдерские схемы. Думаю, они хорошо известны, и пересказывать их нет смысла.

— А какие рейдерские маневры, на ваш взгляд, представляют наибольшую опасность для бизнеса?

— Очень опасными я бы назвал случаи рейдерства со стороны государственных органов и чиновников. Например, мне известна ситуация с одной инвестиционной компанией, купившей в свое время в престижном месте ближайшего Подмосковья бывший дом отдыха с участком земли в 50 гектаров. Земля была оформлена в бессрочное пользование, как обычно и бывает в подобных случаях.

Когда компания собралась переоформить участок в собственность и подготовила необходимый пакет документов (межевание, проект, обоснование и т. д.), начались непонятные бюрократические проволочки со стороны Территориального объединения регулирования землепользования (ТОРЗ).

Спустя полгода безуспешных попыток переоформления все прояснилось. Некий бизнесмен, сославшись на связи в ТОРЗе, предложил компании для решения вопроса по переоформлению участка сделать его акционером, причем с контрольным пакетом акций. В противном случае, как он заявил, организация не сможет добиться оформления земли.

Формально ТОРЗ имеет массу оснований не производить перевод земли в собственность.  В то же время орган обладает необходимыми юридическими механизмами, чтобы сделать это в кратчайший срок. В данном случае ни жалобы властям, ни обращения в прокуратуру и милицию, не помогли компании. Под грубым шантажом у нее отобрали большую часть земельного участка.

— В ответе на вопрос вы упомянули, что рейдер — это не один человек, а целая группа. Исходя из вашего опыта, как можно охарактеризовать участников такой группы: каковы их возраст, профессия, прошлое?

— Действительно, это не может быть один человек. Всегда работает определенная группа профессионалов с узкой специализацией, которым поставлена цель на каждый временной промежуток. Как правило, это финансовая группа, содержащая в штате юристов в области корпоративного права, специалистов в сфере арбитражной практики и сильную аудиторскую службу. Также на рейдеров работают штатные адвокаты, необходимые для ведения уголовного процесса. Административный ресурс у всех разный и границ здесь нет.

Встречаются и небольшие специализированные структуры, которых нанимают для выполнения определенного этапа «рейда», а защиту и сопровождение берет на себя сам заказчик.

Но составить четкий портрет сегодняшнего рейдера при всем этом достаточно сложно. Как криминальный элемент по своей сути, он имеет весьма широкую палитру профессиональных оттенков.

Это могут быть недоучившихся полуюристы, бывшие правоохранители, не гнушающееся угрозами в адрес предпринимателей, а также судей и других представителей власти.

В то же время среди рейдеров попадаются и «высокохудожественные мастера» в области права, филигранно владеющие юридической прикладной наукой и умеющие ювелирно применять все доступные инструменты отечественной и зарубежной цивилистики, при этом, безусловно, злоупотребляя правом. Такие юристы, имеют качественное юридическое образование, нередко за рубежом. Но их творческое мышление и тактические решения, к сожалению, не обременены моралью и ответственностью к чужой собственности. Думаю, что виной тому наши варварские традиции в отношении «чужого добра» уходящие в седую древность, породившие и взрастившие правовой нигилизм.

Как заманивают «жертву» банки-рейдеры 

― Как вы отметили в начале нашей беседы, с началом кризиса отчасти реанимировалось «банкротное» рейдерство. Однако тут же появилось такое явление, как рейдерство со стороны банков…

― С этим я могу согласиться, и, думаю, тема с банками на данный момент заслуживает внимания. Во время экономического роста большинство предприятий использовало заемные средства для развития бизнеса. Для получения ссуд предприятие предоставляло всю информацию о своем бизнесе и, конечно же, о правах на движимое и недвижимое имущество. Не секрет, что для инвестиционного проекта нужны «длинные» деньги, с периодом окупаемости от 5 до 10 лет. При этом каждое предприятие, выполняя условия кредитного договора по срокам погашения заемных средств, рассчитывает на последующую его пролонгацию, ведь большинство соглашений заключается на срок до одного года.

Проблем для предпринимателей исправно платящих, поначалу не было. Но к концу 2008 года у некоторых банковских структур появилась возможность провести выборочный анализ свих кредиторов. Банки предпочитали не рисковать и выдавали кредиты с осторожностью. Поскольку кредиты начинали задерживать, вырастал поток неплатежей, цепочка подрядчиков и посредников тянула за собой невыплату заработанной платы и бюджетных отчислений.

В этой сложной для банков финансовой ситуации к ним стали поступать определенные «заказы». Вначале это были коллекторные агентства, которые предлагали населению квартиры заемщиков, попавших в затруднительное положение. Например, трехкомнатная квартира площадью в 100 квадратных метров в спальном районе Санкт-Петербурга за три месяца «падала» в цене со 110 тысяч рублей за квадратный метр до 66 тысяч, то есть на 50 процентов.

Потом рейдеры начали заказывать привлекательные объекты банкам. Заказчики стали договариваться с банками о невыдаче кредитов конкурентам и предпринимателям, бизнес которых намеревались прибрать к рукам.

— В вашей практике встречались такие примеры банковского рейдерства?

— Могу выделить один из видов перераспределения собственности, по моему мнению, представляющий серьезную опасность главным образом для малого и среднего бизнеса. Его можно назвать методом банковского пролонгирования кредита.

В 2007 году ЗАО «Эллипс» 2 заключило с АКБ «К-банк» договор возобновляемой кредитной линии сроком до 2010 года с заданным графиком погашения. В октябре 2008 года компания, уже имевшая задолженность по предыдущему кредиту, должна была получить очередной транш по кредитной линии в размере 15 миллионов рублей, поскольку надеялась на пролонгацию кредитного договора.

Однако банк в устной форме предложил организации положить 20 миллионов рублей на депозит и поставил ультиматум: только при выполнении этого условия компания сможет перезаключить кредитный договор и получить очередную порцию ссуды. На вопрос руководителя общества «Если у меня были бы 20 миллионов, зачем мне брать у вас 15?», ответа от банка не последовало.

Компания «Эллипс» не могла вывести из оборота обозначенную сумму, после чего банк отказал в кредите. Более того, через некоторое время в компанию поступило уведомление от банка о досрочном погашении кредитов. У Эллипса не было возможности погасить кредит, так как это привело бы к его банкротству. Банк не согласился на реструктуризацию долга и спустя некоторое время подал иск в арбитражный суд. По данному иску немедленно были приняты обеспечительные меры в виде ареста движимого имущества ЗАО «Эллипс» и прочих поручителей по договору возобновляемой кредитной линии.

Одновременно на компанию «Эллипс» вышла некая организация — ООО «Антикризис» — дочернее подразделение банка, с предложением заключить договор купли-продажи 100 процентов акций ЗАО с правом их обратного выкупа сроком на 1 год. После заключения данного договора руководство ООО «Антикризис» по доверенности от банка заключило соглашение о приостановке процедуры взыскания задолженности для возобновления работы общества.

Несмотря на то, что ООО «Антикризис» действительно оказало помощь компании и сейчас способствует восстановлению ее работы, по моему мнению, все эти действия просто продляют «агонию» должника и через некоторое время банковская структура без суда станет владельцем ликвидной собственности. Через судебные процедуры банк не смог бы стать собственником бизнеса и через год.  

— Из описанного примера следует, что любой заемщик банка, по сути, потенциальная жертва рейдерского захвата. Есть ли симптомы, сигналы, по которым компания может заподозрить неладное в отношении себя?

— Примеры таких сигналов я могу привести, основываясь на обстоятельствах описанной выше ситуации. Сотрудники банка переносили процедуру пролонгации кредитного договора, перечисления транша на конец финансового года, тогда как компания еженедельно посещала головной офис банка в Москве и получала устные заверения, что деньги будут выделены. В конце года банк, не дождавшись погашения сумм возмещения кредита, получил и использовал право на подачу искового заявления в арбитражный суд с применением обеспечительных мер. При этом кредитная организация даже не уведомила предприятие о своих действиях и всячески оттягивала встречи, успокаивая руководство о якобы возникших технических трудностях в оформлении пролонгации кредитной линии.

К сожалению, не насторожили компанию и вопросы сотрудников банка о том, где находится предприятие, насколько оно близко к центру города, есть ли в этом районе бизнес-центры. Как позднее призналось руководство компании, банк интересовали больше не экономические показатели предприятия и возможность своевременно оплачивать кредиты, а очень выгодное географическое расположение объекта кредитования и ликвидный земельный участок с большим по площади объектом недвижимости.

Как видим, для успешного захвата рейдерам структурам достаточно иметь дружеское расположение руководства банка и получить информацию об интересующем их предприятии. В таком случае у них нет необходимости использовать мошеннические схемы и силовые захваты, вести переговоры с акционерами, стараться купить акции интересующего предприятия. Невыдача кредита под предлогом финансовой несостоятельности компании (пропуск сроков погашения кредита, неплатежи контрагентов, плохие экономические показатели на предприятии и в отрасли и т. п.) дает  возможность «дружественной» структуре банка приобрести желаемый объект по цене, предложенной покупателем.

В этой ситуации представителям бизнеса хотелось бы посоветовать проявлять благоразумие и осторожность. Думаю, что сегодня льготные условия для финансирования банком предпринимателя ― это «бесплатный сыр в мышеловке».  

Как уберечься от захватов 

― Существуют ли критерии, по которым можно составить некий рейтинг привлекательности компаний для захватов? Или все зависит только от того, каким имуществом они владеют?

― Если исходить из моей практики, в большинстве случаев интерес рейдеров сводится к имущественному комплексу и недвижимости. Как правило, это заказ на определенный объект с удачным местом расположения. И здесь не имеет значения, в какой отрасли работает компания и чем занимается.

В Москве и Петербурге рейдеры определяли прибыльность захвата конкретного предприятия очень просто. Площадь объекта (допустим. 10 тысяч квадратных метров) умножалась  на рыночную цену за квадратный метр (4 тысячи долларов США). Получается 40 миллионов долларов. Захват предприятия обходился в 2–3-млиллиона долларов США. Как видим, издержки минимальны.  

― Получается, от рейдерской атаки по-прежнему  не застрахован никто?

― Не могу сказать, что дело обстоит именно так, иначе передел собственности наверное был бы еще масштабнее, чем он есть сейчас. Но чтобы бизнесмены понимали серьезность ситуации, могу привести еще один красноречивый пример из жизни. В эту историю я и сам вряд ли смог бы поверить, если бы не знал об обстоятельствах доподлинно.

Бизнесмен единолично владел на юге России сетью торговых точек и не имел никаких внешних и внутренних корпоративных конфликтов. Спустя два месяца после загадочной смерти своего отца он узнал, что якобы еще при жизни его отец взял в долг крупные суммы денег у каких-то людей, приятелей, и оставил об этом расписки. После того, как сын вступил в наследство, к нему перешли все обязательства отца, включая и этот крупный долг. Бизнесмен не сомневался, что расписки были фиктивными, однако в суде доказать этого не смог.

Тексты расписок были набраны на компьютере, а подписи на них, по мнению эксперта, оказалась неинформативными. Давность составления документа эксперт не смог определить, так как подписи на них были сделаны ручкой с гелевой пастой. Сложность заключалась в том, что такие чернила слишком быстро высыхают, а России нет судебно-экспертных учреждений, обладающих методикой исследования гелевой пасты. Рейдеры даже представили в суд письмо ЭКЦ МВД России, подтверждающее, что вышеназванная методика в России отсутствует. При этом в суде появилось несколько лжесвидетелей, подтвердивших факт передачи денег.

Далее, в рамках исполнительного производства, была произведена оценка имущества наследника, результаты которой впоследствии оказались заниженными в восемь раз по сравнению с рыночной стоимостью. Затем имущество бизнесмена было распродано без его участия буквально за гроши. К моменту, когда наследник узнал о случившемся, у имущества уже был добросовестный приобретатель.

Впоследствии бизнесмен пытался оспорить результаты торгов в судебном порядке. Но, поскольку их процедура формально была соблюдена, суд отказал бизнесмену в этом требовании. В настоящее время наследник пытается всячески отстоять свою правоту в вышестоящих судебных инстанциях.

― Существует ли какое-то универсальное правило, которого бизнесменам следует придерживаться, чтобы не стать жертвой новых или «старых» рейдеров?

― Главное ― не вести себя как жертва. В отечественной правоохранительной практике, к сожалению, недооценивается значение виктимологии 3. Между тем она не только дает представление о типичном поведении жертвы, но и позволяет выработать комплекс мер защиты от злоупотреблений.

Поведение потенциальной наглядно демонстрирует следующая ситуация: поздним вечером человек в состоянии алкогольного опьянения приходит на вокзальную площадь, пытается вступить в разговор с местными бомжами, при этом из заднего кармана брюк у него выглядывает кошелек. В такой ситуации этот человек рискует быть избитым и ограбленным гораздо больше, если бы он был трезв, не находился в месте скопления потенциально опасных граждан и т. д.

То же и с рейдерами. Чтобы эффективно противостоять возможным рейдерским захватам, необходимо всячески исключать внешние и внутренние признаки жертвы, не притягивать рейдеров своей беззащитностью. Своевременный аудит, правовая экспертиза финансово-хозяйственной деятельности, практический тренинг с имитацией проверок со стороны различных госорганов и прочие меры превентивного характера ― вот тот арсенал доступных правовых и административных средств, которые помогут не оказаться в положении жертвы. Не выглядеть привлекательным, незащищенным и безоружным объектом для захватчиков.

― А если рейдеры уже атакуют?

― Если они уже напали, то надо дать понять, что напали не на того. Тем, кто столкнулся с этим видом преступления, лучше всего срочно обращаться за помощью в региональные управления экономической безопасности. Это своего рода концентраторы всех госорганов, которые обязаны реагировать на заявления компаний. Они сразу же оповестят о сложившейся ситуации все государственные структуры, и ваше дело будет взято под контроль правоохранительными органами. Представители экспертного совета, в свою очередь, окажут бесплатную юридическую поддержку и будут сопровождать ваше дело до его прекращения.

Так, например, аппарат руководителя нашей МВК ежемесячно оповещает СМИ обо всех попытках рейдерских захватов и держит на контроле данную ситуацию до ее положительного разрешения. В среднем из 10 дел 6 заканчиваются в пользу владельцев предприятий, обратившихся за помощью к нам. Остальные разрешаются тяжело, в первую очередь, из-за ошибок, допущенных в свое время самими собственниками.

Беседовал Ислам Рамазанов


1 В прошлом году больше всего уголовных дел по фактам рейдерских захватов было в производстве следственных подразделений органов внутренних дел Москвы (78), Санкт-Петербурга и Ленинградской области (33), Пермского края (14) и Свердловской области (11). Данные озвучены заместителем начальника Следственного комитета при МВД России Юрием Алексеевым на брифинге, прошедшем 18 мая в Москве.

2 Здесь и далее названия организаций изменены.

3 Виктимология ― учение о жертве преступления; часть криминологии, изучающая участие физического лица – жертвы в формировании криминогенной ситуации.