Банк, расчетный счет
12 декабря 2025
-
18:06
Банки могут блокировать переводы по разным причинам, список которых регулярно расширяется. Например, клиента могут заподозрить в дроппинге или мошенничестве, или у банка могут быть вопросы к получателю перевода. Антифрод-система банковского приложения способна отменить транзакцию даже из-за комментария к переводу. Ограничения проводятся в основном согласно закону 115-ФЗ, требования которого обязаны выполнять банки. Объясняем, что может стать причиной блокировки счета и как его снять.
591
04 декабря 2025
-
14:30
Новый список признаков мошеннических переводов вступит в силу с 1 января 2026 года.
966
17 июня 2025
-
17:45
В I квартале 2025 года россияне активно переводили средства из иностранных банков в отечественные. Депозиты в зарубежных уменьшились с 8,6 трлн до 6,6 трлн рублей. По данным ЦБ, такое происходит впервые. Чтобы фиксировать переток капитала и отслеживать операции, ФНС адаптировала форму отчета о движении денежных средств по зарубежным счетам (ОДДС). Теперь его нужно подать до 1 июня. Порядок сдачи и формы документов регламентируются Постановлением Правительства №1365 от 12.12.2015. Рассказываем, что нужно учесть при их заполнении и как избежать штрафов.
677
23 апреля 2025
-
14:21
Случайность или намеренная ошибка: как вернуть ошибочный перевод и разоблачить схему мошенников - разбираемся с экспертом.
1 3 551
14 марта 2025
-
14:05
В России действует 161-ФЗ, который отслеживает финансовые операции мошенников. Летом 2024 года вышли поправки, которые разрешают банкам блокировать все счета клиентов на 2 дня, если есть признаки махинаций. При этом бизнес может попасть в бан, не узнать об этом, а контрагенты не смогут оплачивать счета. Рассказываем, как поступать в такой ситуации.
3 321
03 марта 2025
-
14:40
Узнайте, как правильно учитывать операции по депозитам в бухгалтерском и налоговом учете. Статья рассматривает нюансы налогообложения, отражение в декларации по налогу на прибыль и особенности отчетности перед налоговыми органами.
1 716
21 февраля 2025
-
14:49
Узнайте о причинах, по которым банки могут заблокировать расчетный счет предпринимателя, и получите ценные советы по снижению таких рисков. Эксперт разъясняет, какие операции вызывают подозрение у банков и как избежать блокировки счета.
660
27 января 2025
-
15:07
В статье рассмотрены особенности налогообложения процентов по депозитам для организаций и индивидуальных предпринимателей на упрощенной системе налогообложения (УСН). Разбираемся, как учитывать эти доходы и когда они подлежат налогообложению в рамках УСН, а когда – НДФЛ.
2 577
29 августа 2024
-
12:12
ИП без наемных сотрудников, на УСН "доходы", получил в банке бизнес-карту. Если ИП будет расплачиваться этой картой, будут ли эти денежные средства признаны подотчетными?
1 539
23 августа 2024
-
12:58
При формировании учетной политики бухгалтерского учета нужно ли определять критерии отнесения финансовых вложений к денежным эквивалентам? Какие критерии необходимо определить в учетной политике? Можно ли отнести к краткосрочным финансовым вложениям депозиты сроком до трех месяцев?
1 878
02 июля 2024
-
12:53
Когда клиенты рассчитываются по банковскому терминалу, банк удерживает комиссию, при этом на расчетный счет организации поступают денежные средства за минусом комиссии (то есть в выписке банка комиссия в расходе не отражается). Нужно ли данную комиссию показывать в отчете о движении денежных средств, если движения по данным комиссиям банка нет на счете 51?
1 542
13 мая 2024
-
16:57
Миллиарды рублей проходят через банковскую систему каждый день. Межбанковские переводы облегчают торговлю и инвестиции, но они также предоставляют преступникам и террористам возможность отмывать и перемещать деньги по всему миру. Организации, заподозренные в отмывании денег, попадают в реестр организаций, которым банки отказывают в обслуживании или проведении операций. Но нарушение закона № 115-ФЗ не единственная причина попадания в «черный список». Есть и другие, о которых рассказывают аналитики в области бухгалтерского консалтинга компании «Простые решения».
2 275
10 апреля 2024
-
11:44
Самозанятый может принимать оплату от заказчиков переводом по реквизитам банковской карты, по номеру телефона или наличными. Эквайринг, как форма безналичных расчетов упрощает процедуру оплаты товаров и услуг. Плательщики НПД при продаже своих товаров и услуг, также имеют возможность применять различные формы безналичных расчетов, но есть особенности, которые необходимо учитывать. О них рассказывают эксперты платформы для самозанятых «Наниматель».
1 707
-
11:41
Президент Торгово-промышленной палаты Сергей Катырин сообщил, что сейчас в стране зарегистрировано более 9 миллионов самозанятых. А к сотрудничеству плательщиков НПД привлекает каждая пятая российская компания. Компания или ИП не может просто перевести самозанятому деньги на карту – расходы необходимо подтвердить документами, ошибки в которых недопустимы. О том, как компании или ИП оплачивать услуги плательщика НПД, чтобы избежать блокировки счета и штрафов, рассказывают эксперты платформы для самозанятых «Наниматель».
1 370
05 марта 2024
-
11:40
Многие компании предпочитают осуществлять выплаты на счета сотрудников, используя специализированные программы. Зарплатные проекты упрощают бухгалтеру работу, и защищает работодателя от возможных нарушений в выплате заработной платы. Аналитики в области бухгалтерского консалтинга от компании «Простые решения», рассказали, что учесть при выборе зарплатного проекта и какие нюансы есть в работе с этим сервисами.
2 526
31 июля 2023
-
08:00
В соответствии с Методическими рекомендациями ЦБ РФ от 06.09.2021 № 16-МР, некоторые переводы в пользу физических лиц банки могут признать подозрительными. В этой статье расскажем, какие транзакции считаются таковыми и как обезопасить бизнес банковских блокировок.
1 934
11 июля 2023
-
12:01
Наряду с другими субъектами, российские индивидуальные предприниматели участвуют в отношениях, регулируемых валютным законодательством, в том числе, совершают валютные операции, открывают и используют счета/вклады в иностранных банках и иных иностранных организациях финансового рынка. Но статус индивидуальных предпринимателей в названных отношениях, по нашему мнению, не всегда однозначен, что в некоторых случаях порождает спорные вопросы, противоречия и неясности. Далее мы попробуем пояснить свою позицию, рассмотрев некоторые аспекты и примеры.
2 768
08 июня 2023
-
14:03
Юридическое лицо - резидент Российской Федерации открыло мультивалютный расчетный счет в Республике Казахстан. Какие государственные органы Российской Федерации и в какие сроки надо уведомить об открытии такого счета?
2 205
31 мая 2023
-
15:08
Налоговая может блокировать счета физических лиц, только в том случае, если они зарегистрированы в качестве индивидуальных предпринимателей. Налоговая служба может блокировать только расчетные счета, но никак не текущие, рассказал "Российской газете" юрист налоговой практики юридической компании АНП Зенит Дмитрий Сорокин.
8 389
17 мая 2023
-
11:04
Россияне в 2022 году активно открывали счета за границей и переводили на них средства. «РБК Инвестиции» подготовили инструкцию для тех, у кого остатки или обороты по таким счетам превышают ₽600 тыс.
18 612
Отключить мобильную версию