Банк, расчетный счет
31 июля 2023
-
08:00
В соответствии с Методическими рекомендациями ЦБ РФ от 06.09.2021 № 16-МР, некоторые переводы в пользу физических лиц банки могут признать подозрительными. В этой статье расскажем, какие транзакции считаются таковыми и как обезопасить бизнес банковских блокировок.
1 570
11 июля 2023
-
12:01
Наряду с другими субъектами, российские индивидуальные предприниматели участвуют в отношениях, регулируемых валютным законодательством, в том числе, совершают валютные операции, открывают и используют счета/вклады в иностранных банках и иных иностранных организациях финансового рынка. Но статус индивидуальных предпринимателей в названных отношениях, по нашему мнению, не всегда однозначен, что в некоторых случаях порождает спорные вопросы, противоречия и неясности. Далее мы попробуем пояснить свою позицию, рассмотрев некоторые аспекты и примеры.
1 978
08 июня 2023
-
14:03
Юридическое лицо - резидент Российской Федерации открыло мультивалютный расчетный счет в Республике Казахстан. Какие государственные органы Российской Федерации и в какие сроки надо уведомить об открытии такого счета?
1 661
31 мая 2023
-
15:08
Налоговая может блокировать счета физических лиц, только в том случае, если они зарегистрированы в качестве индивидуальных предпринимателей. Налоговая служба может блокировать только расчетные счета, но никак не текущие, рассказал "Российской газете" юрист налоговой практики юридической компании АНП Зенит Дмитрий Сорокин.
2 405
17 мая 2023
-
11:04
Россияне в 2022 году активно открывали счета за границей и переводили на них средства. «РБК Инвестиции» подготовили инструкцию для тех, у кого остатки или обороты по таким счетам превышают ₽600 тыс.
6 688
04 апреля 2023
-
11:32
Организации открыта гарантийная линия. Гарантийная линия заключается в том, что организации по необходимости доступна банковская гарантия, которой организация может и не воспользоваться. Как отражается в бухгалтерском учете гарантийная линия банка?
1 577
27 февраля 2023
-
14:34
Многие российские граждане имеют счета (вклады) в иностранных банках или же всерьез задумываются об открытии таких счетов (вкладов). Это, как правило, обусловлено следующими причинами: стремление перевести свои активы в иностранные юрисдикции для их более надежного и (или) выгодного сохранения и использования; стремление вывести свои активы из «поля зрения» недоброжелателей в России, а, возможно, и российских контролирующих или правоохранительных органов; проживание и деятельность гражданина России за границей, что предопределяет необходимость совершения тех или иных финансовых операций с использованием счета (вклада) в иностранном банке.
9 918
21 февраля 2023
-
12:31
На нормативном уровне валютное регулирование закреплено преимущественно в Федеральном законе № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее по тексту – «Закон № 173-ФЗ»). Закон № 173-ФЗ весьма сложен для восприятия, толкования и применения. В хитросплетениях положений Закона № 173-ФЗ непросто разобраться даже специалисту. А разбираться необходимо, поскольку несоблюдение предусмотренных Законом № 173-ФЗ обязанностей, запретов и ограничений может повлечь весьма серьезную ответственность (в некоторых случаях – штраф в размере до 40% суммы совершенной операции (ст. 15.25 КоАП РФ)).
3 208
23 августа 2022
-
12:50
С 01.01.2022 вместо банковской гарантии используется независимая гарантия, которую могут выдавать не только банки, а любые коммерческие организации. Что меняется в работе с независимой гарантией с 01.07.2022?
17 129
14 июля 2022
-
11:24
С помощью QR-кода можно принимать безналичные платежи и экономить на эквайринге. Рассказываем о плюсах и минусах подобной формы оплаты, основных настройках и нюансах учета денежных поступлений.
7 742
13 июля 2022
-
12:05
Центробанк разработал платформу «Знай своего клиента», которая с 1 июля проверяет операции бизнеса на предмет нарушений по 115-ФЗ. Рассказываем, как теперь банки отслеживают сомнительные операции.
1 792
07 июля 2022
-
13:26
Банки отслеживают финансовые операции бизнеса в рамках 115-ФЗ. Если появляются сомнительные действия, то финансовая организация имеет право ограничить дистанционное банковское обслуживание. Рассказываем, как этого избежать.
1 183
24 июня 2022
-
13:14
В одной из своих предыдущих статей мы рассмотрели обязанности, запреты и ограничения для граждан России, имеющих счета (вклады) в иностранных банках. А именно нами было рассмотрено регулирование, предусмотренное Федеральным законом № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее по тексту – «Закон № 173-ФЗ»).
2 14 985
06 мая 2022
-
12:29
На основании п. 4 ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ ЦБ РФ устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации, в том числе правила осуществления перевода денежных средств. В настоящее время с этой целью применяется Положение Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее – Положение). Положением, в частности, определены форма и порядок заполнения платежного поручения и других распоряжений о переводе денежных средств. При этом предусмотрено, что при выплате гражданину заработной платы и (или) иных доходов могут применяться ограничения в рамках исполнительного производства. С этой целью в распоряжениях о переводе денежных средств надо указывать коды вида дохода. До последнего времени их было три, а с 01.05.2022 стало пять.
130 805
05 мая 2022
-
12:09
25 апреля 2022 года Минюст России зарегистрировал Указание Банка России от 25.03.2022 № 6104-У «О внесении изменений в положение Банка России от 29 июня 2021 года № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств». Документ вступил в силу с 1 мая 2022 года. Какие изменения внесены в порядок оформления платежного поручения?
5 765
29 апреля 2022
-
11:29
25 апреля 2022 года Минюст России зарегистрировал Указание Банка России от 25.03.2022 № 6104-У «О внесении изменений в положение Банка России от 29 июня 2021 года № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств». Документ вступил в силу с 1 мая 2022 года. Какие изменения внесены в порядок оформления платежного поручения? В связи с чем они приняты?
7 692
02 марта 2022
-
11:54
При оказании платных услуг все чаще используется платежная карта как средство платежа. Как в бухгалтерском учете отражаются операции с ее применением? Приведем ответ на вопрос, опираясь на нормы законодательства РФ.
7 655
27 января 2022
-
11:35
Все образовательные учреждения, принимающие от клиентов наличные денежные средства, обязаны рассчитать и установить лимит остатка кассы. И в кассе они вправе хранить наличные деньги только в пределах установленного лимита. Если этого не сделать, придется заплатить серьезный штраф. О том, как определить лимит кассы на 2022 год и каким документом ввести его в действие, расскажем в материале. Также мы поясним, обязательно ли переустанавливать его каждый год и чем грозит накопление наличных в кассе сверх лимита.
1 20 641
24 января 2022
-
11:06
Какими нормативными документами следует руководствоваться учреждению спорта при определении лимита остатка наличных денежных средств в кассе на конец рабочего дня? Каким документом установить лимит остатка наличных денег? Как рассчитать лимит остатка денежных средств в кассе учреждения на конец рабочего дня? Как изменить лимит остатка наличных денег? Как рассчитать лимит остатка в кассе обособленного подразделения, а также вновь созданного учреждения? Какие санкции предусмотрены за превышение установленного лимита наличных денег?
7 867
12 ноября 2021
-
13:30
Банк может отказать бизнесу в обслуживании, если предприниматель попадает под критерии «антиотмывочного» закона. После этого можно забыть о своем деле. Рассказываем, как действовать, чтобы реабилитировать свой бизнес.
2 424
Отключить мобильную версию