Совокупные статистические показатели банковского сектора России в апреле выявили рекордную недостачу чистых валютных активов на $15 млрд. Эксперты обвиняют в этом Центробанк, который проводит политику девалютизации банковского сектора. Регулятор уверяет, что «системной проблемы не наблюдается».
Банковская система страны по итогам апреля показала рекордную дыру в структуре активов кредитных организаций в иностранной валюте, сгруппированных по направлениям вложений. Об этом сообщают РИА «Новости» со ссылкой на начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, проанализировавшего соответствующий отчет Центробанка.
Аналитик указывает на то, что отрицательные чистые валютные активы кредитных организаций достигли исторического максимума — $15 млрд по ситуации на начало мая. Он пояснил, что чистые валютные активы или не равная нулю открытая валютная позиция — это разница между валютными активами и пассивами.
А поскольку российские банки не держат свой капитал в иностранных деньгах, то чистые валютные активы равны разнице между валютными активами и обязательствами. Соответственно любые отрицательные чистые валютные активы — это дыра в валютном балансе, сообщил Осадчий. По его словам, отрицательные чистые валютные активы образовались в ноябре 2020 года и стабильно увеличивались вплоть до мая.
«Формирование отрицательных чистых валютных активов означает, что валютные обязательства банков превышают их валютные активы. По существу, банки ставят, без учета их забалансовых позиций, на укрепление рубля», — объяснил Осадчий.
По ситуации на 1 мая валюты у отечественных банков было всего на сумму в $12,2 млрд, против $91,3 млрд у населения, заключил эксперт. Замечания экономиста не осталось без внимания Центробанка, пресс-служба ведомства поспешила заверить, что из-за дыры в валютном балансе российских банков не возникает системная проблема. Уровень ликвидности для выполнения обязательств является комфортным, заверили в ведомстве.
«Системной проблемы не наблюдается. Общий объем валютной ликвидности на 1 мая 2021 составил $48,5 млрд, чего достаточно для покрытия около трети валютных средств корпоративных клиентов, или 15% всех валютных обязательств», — заявил регулятор.
В ЦБ также подчеркнули, что за последнее время волатильность валютных остатков относительно маленькая. При появлении потребности кредитные организации могут получить дополнительный денежный объем, если купят валюту на рынке или проведут операции по валютной паре евро и доллар, при которой из процентной ставки базовой валюты вычитается процентная ставка котируемой валюты (своп).
С мнением Осадчего о наличии отрицательных чистых валютных активов, соглашается управляющий директор «Газпромбанк Private Banking» Егор Сусин. По его словам, этот пробел сформировался в конце прошлого года и к апрелю принципиально ничего не изменилось. Так, несколько месяцев «дыра» была в размере $13 млрд, а сейчас она составляет $15 млрд.
Сусин полагает, что возникают отрицательные чистые активы из-за самого Центробанка, который проводит политику строгой девалютизации банков. К примеру, введено много ограничений по выдаче кредитов в валюте, хотя при этом есть существенный спрос населения и бизнеса на валютные сбережения в виде депозитов или счетов.
«То есть, с одной стороны, есть спрос клиентов на сбережения в валюте, а с другой — банки не могут эти остатки эффективно размещать в виде кредитов», — цитирует Сусина РБК.
Эксперт поясняет, что в результате пассивы банков в иностранных деньгах превышают их валютные активы, и такая проблема существует давно. Впрочем, называть ее «дырой» неправильно, уверен собеседник издания.
«Разрыв связан не с тем, что есть какой-то дисбаланс, естественно, банки не будут держать большую открытую валютную позицию, чтобы «уравновесить» пассивную сторону баланса — есть регуляторные ограничения по капиталу и рискам на капитал», — сказал управляющий директор «Газпромбанк Private Banking».
Именно по этой причине кредитные организации сохраняют хеджированную позицию за счет операций с производными инструментами, но это внебалансовая позиция, которую нельзя увидеть в активах, подчеркнула Сусин.
В мае этого года Россия впервые в 2021 году открыла кредитную линию в валюте. Первый вице-президент Газпромбанка Денис Шулаков говорил, что государство сделало два транша еврооблигаций объемом €1,5 млрд.
Ранее, 17 мая, первый зампред Центробанка Ксения Юдаева заявила, что регулятор отмечает значительный всплеск долговой нагрузки (ПДН) россиян. Аналитик подчеркнула, что в некоторых сегментах кредитования уже можно говорить о пузырях. Она напомнила, что в прошлом году ЦБ уже выражал озабоченность по поводу стабильности финансовых рынков, сейчас же банк выражает опасение из-за роста долговой нагрузкой населения.
Если я правильно понял, резкое падение курса рубля больно ударит по банкам, рассчитывающим на его относительную стабильность курса (и возможность получать повышенную рублевую доходность вместо низкой инвалютной).
Если я правильно понял
За последние 5 лет уж стало понятно, что заработать не дадут на падении рубля.Так что открытые лонги можно закрывать и уходить в рубль. Думаю, даже на депозитах больше выйдет за год.
Насколько я понимаю, что бы заморозить валютные счета, нужно отключить от Свифт? А что бы вернуть валютные вклады в рублях по системе страхования вкладов, надо банку обанкротиться?
заморозить валютные счета, нужно отключить от Свифт?
И про банкродство банков: это необязательно; в 1998 году принудительная конвертация и/или заморозка были не только в банкротных банках...
Понятно. Колумбарий если не под подушкой, то вложен в акции номинированные в долларах?
Анатолий вы всё правду ищете сAlex Zah ))). Даже если вы покупаете валюту наличными, государство об этом знает. Обяжет всех сдать и всё приплыли (в Узбекистане так было) .Так же могут заморозить активы иностранные у кого найдут.
приплыли (в Узбекистане так было)
А еще возможно, что эмитенты валюты выпустят купюры нового образца, а старые можно будет обменять только в стране-эмитенте (Британия, Швеция., Норвегия..)...
Даже если вы покупаете валюту наличными, государство об этом знает. Обяжет всех сдать и всё приплыли (в Узбекистане так было) .
А вы скажете, что все пропили или потеряли, а сами закопаете под Лэпом до лучших времен
А еще возможно, что эмитенты валюты выпустят купюры нового образца, а старые можно будет обменять только в стране-эмитенте
Если вы имеете в виду США, то они смогут это сделать только один раз, после чего доллар уже никогда не будет валютой №1.За всю историю США они никогда не отказывались ни от каких долларов, даже выпущенных в 19 веке. Наоборот, такие доллары стоят дороже номинала из-за их коллекционной составляющей
А вы скажете, что все пропили или потеряли
а во вторых, откуда оно знает?
если брал мелкими партиями, без всяких доков, да в разных обменниках, да в разное время)
За всю историю США они никогда не отказывались ни от каких долларов
Ну вы зомбаши.. 4 года прошло ничего не изменилось...из пустого в порожнее, из порожнего в пустое..вы че вправду психи..
Гоша, США действительно не отказывались... Но это не значит, что не откажутся, ибо дурной пример заразителен, а соблазн "кинуть" всех держателей богомерзких зеленых бумажек - слишком велик...
В любом решении должна быть мотивация. ЗАЧЕМ США это делать?Чтобы ОДНОКРАТНО нажиться? Да, наживутся! А что ПОТОМ? А потом предполагаемые убытки от столь непопулярного решения ПЕРЕКРОЮТ весь профит. Американцы-нация торгашей, и они уже давно наперед просчитали все варианты. Так что выдохните.
Гоша, ну на уровне версии: а почему бы и нет? Швырануть всех на бакс. А потом объявить о новом цифровом долларе. И точно также загнуть обратно весь мир под себя и свою валюту)
В любом решении должна быть мотивация
Да доллар будет расти. Пойду прикуплю ещё
Анатолий. Я думаю что евро и прочие валюты европейских стран" бумажками" рискованно на долгосрок брать, только в электронном,на счёте, хотя немцы принимают свои старые марки и меняют . Ну а доллары можно .Их примут в любом состоянии (сам сдавал с штампами,объездил весь город,но сдал брал по полтишку,сунули).Хотя самым инвестиционным у меня оказался чермет, который лежал в куче на участке,уже как лет десять руки не доходили увезти и сдать этот мусор.Старые трубы,(обрезки после стройки), какие то фланцы,фитинги и прочее.
, хотя немцы принимают свои старые марки и меняют
Мы живем в росии-и этим сказано все, в том числе и риски.Но вот когда меняли дойчемарки на евро, то в росии были банки, меняющие с минимальной комиссией и там не спрашивали, откуда у вас столько дойчемарок и докажите, что вы их заработали и предъявите документы . А вот сейчас очень даже вероятно, что в случае чего не удастся избежать крупных финансовых потерь. Долларов со штампами я боюсь. Мне пытались дать такие в банке русский стандарт-отказался. Пусть себе ставят штампы куда хотят, а доллары нечего марать