В письме от 14.06.2016 N 014-12-1/4609 Банк России рекомендовал кредитным организациям обратить внимание на некоторые операции клиентов.
В связи с присоединением Республики Армения и Киргизской Республики к ЕАЭС регулятор увидел потенциальную возможность совершения недобросовестными клиентами при расчетах за товары таможенного союза, перемещаемые с территорий Республики Армения и (или) Киргизской Республики в РФ, операций, действительными целями которых могут являться уклонение от уплаты налогов, оплата "серого" импорта, отмывание доходов, полученных преступным путем.
Данные операции аналогичны описанным в письмах ЦБ от 10 июня 2013 года N 104-Т, от 19 июня 2013 года N 110-Т, от 7 августа 2013 года N 150-Т, от 3 октября 2014 года N 168-Т.
ЦБ рекомендует кредитным организациям при подтверждении подозрений, что целью совершения указанных операций клиентов является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, руководствоваться рекомендациями вышеуказанных писем Банка России и нормами положения от 2 марта 2012 года N 375-П. Напомним, что среди таких рекомендаций - "направлять в уполномоченный орган информацию обо всех операциях такого клиента" (то есть в Росфинмониторинг). Сообщать о таком клиенте и всех его действиях следует также и в территориальное учреждение ЦБ. Если операции совершаются дистанционно (включая интернет-банкинг), то банк вправе отказать клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции.
