Указание Банка России от 21.01.2014 г. № 3179-У, которое начнет действовать с 29 марта, содержит дополнительные требования к идентификации клиента. В ее рамках банки у юрлиц должны будут запрашивать:

  • сведения о целях и будущем характере отношений с банком;
  • сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности. Сюда входят данные о планируемых операциях по счету в течение определенного периода: количество, сумма операций, включая операции по снятию наличных денег и переводы в рамках внешнеторговой деятельности; виды договоров (контрактов), по которым будут производиться расчеты через банк; сведения об основных контрагентах, с которыми будут производиться расчеты;
  • сведения о деловой репутации, в том числе отзывы о юрлице других клиентов данного банка, или отзывы от других кредитных организаций, в которых юрлицо ранее находилось на обслуживании, с их информацией об оценке деловой репутации данного юрлица;
  • сведения (документы) о финансовом положении. Сюда относятся:
    • копии годовой бухгалтерской отчетности, или налоговых деклараций со сведениями об их доведении до налогового органа, или аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год. В качестве альтерантивы или дополнения банк сможет запросить справку об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданную налоговым органом;
    • подтвеждение того, что юрлицо не находится в состоянии банкротства;
    • сведения об отсутствии фактов неисполнения юрлицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
    • данные о рейтинге компании, размещенные на сайтах международных и национальных рейтинговых агентств.

Особо следует подчеркнуть, что теперь идентификация банком будет проводиться не в отношении существующих клиентов (как юрлиц, так и ИП), а уже до приема на обслуживание.