"Сотрудничать" предстоит ОВЗ, НПФ, операторам связи, ИП-страховым брокерам, ИП-риэлторам и другим лицам. При этом ИП-риэлторы обязаны встать на учет в РФМ.
Информационным письмом от 17 июля 2013 г. N 28 Росфинмониторинг распространил информацию о том, что расширен круг лиц, на которых распространяются требования законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (федерального закона N 115-ФЗ).
В перечень таких лиц включены:
- общества взаимного страхования;
- негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
- операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
- сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.
Кроме того, РФМ сообщил, что права и обязанности, возложенные законом N 115-ФЗ на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются на индивидуальных предпринимателей:
- являющихся страховыми брокерами;
- осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
- оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
Росфинмониторинг напомнил об обязанностях таких лиц в части взаимодействия с ним.
Перечисленные организации обязаны разрабатывать и утверждать правила внутреннего контроля, следить, не причастны ли их клиенты к отмыванию доходов или экстремистской деятельности, сообщать в РФМ об операциях, перечень которых установлен законом 115-ФЗ (в частности, с наличными средствами на сумму более 600 тысяч рублей и о ряде других операций).
Письмом сообщено, каким образом следует отчитываться в РФМ и какие коды организации должны применять при этом.
В письме от 17 июля 2013 г. N 29 ведомство отдельно указало, что ИП, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, должны встать на учет в Росфинмониторинге. Разъяснены отдельные аспекты обязанностей таких ИП, а также нюансы их информационного взаимодействия с ведомством.